國泰價值經(jīng)典靈活配置混合型證券投資基金(LOF)基金產(chǎn)品資料概要更新
國泰價值經(jīng)典靈活配置混合型證券投資基金(LOF)基
金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年9月17日
送出日期：2025年9月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
國泰價值經(jīng)典靈活配置
基金簡稱基金代碼160215
混合(LOF)
中國建設(shè)銀行股份有限
基金管理人國泰基金管理有限公司基金托管人
公司
上市交易所及上深圳證券交易所
基金合同生效日2010-08-13
市日期2010-09-13
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2020-07-24
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理徐治彪
證券從業(yè)日期2012-07-01
場內(nèi)簡稱國泰價值
擴位簡稱國泰價值LOF
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
其他定期報告中予以披露。連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基
金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
詳見本基金招募說明書（更新）“第十三節(jié)基金的投資”。
本基金主要依據(jù)價值投資經(jīng)典指標，投資于具有良好盈利能力和價值
投資目標被低估的股票，在有效控制風(fēng)險的前提下，謀求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定
增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股
票、存托憑證）、股指期貨、權(quán)證等權(quán)益類金融工具，債券（包括國
投資范圍
債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、中小企業(yè)私募債、
地方政府債券、政府支持債、政府支持機構(gòu)債、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債
券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券
等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單等固定收益類
金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具
（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資原則及投資比例按法
律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
基金的投資組合比例為：股票投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為0%-95%，
其中，不低于80%的股票資產(chǎn)投資于具有良好盈利能力和價值被低估
的股票。權(quán)證投資占基金資產(chǎn)凈值的比例為0%-3%。每個交易日日終
在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保留的現(xiàn)金或者到
期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其
中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
當(dāng)法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定變更時，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可對上
述資產(chǎn)配置比例進行適當(dāng)調(diào)整。
1、資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略；3、存托憑證投資策略；4、債
主要投資策略券投資策略；5、權(quán)證投資策略；6、資產(chǎn)支持證券投資策略；7、中
小企業(yè)私募債投資策略；8、股指期貨投資策略。
業(yè)績比較基準滬深300指數(shù)收益率×60%＋中證全債指數(shù)收益率×40%
本基金為混合型基金，是證券投資基金中預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益中等的
風(fēng)險收益特征產(chǎn)品?；鸬念A(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益高于債券型基金和貨幣市場基金，
低于股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-06-30
0.06%其他資產(chǎn)
0.61%固定收益投資
5.54%銀行存款和結(jié)算
備付金合計
93.79%權(quán)益投資
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
60.00%50.00%40.00%30.00%20.00%10.00%0.00%-10.00%-20.00%-30.00%
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
凈值增長率 54.14% 0.33% 26.31% -23.72% 40.60% 28.31% 24.01% -12.14% -9.88% -8.13%
業(yè)績基準收益率 7.52% -8.42% 13.72% -12.69% 23.23% 17.68% -0.60% -11.98% -4.87% 12.91%
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
50萬元≤M
申購費（前收費）
200萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆
N
7天≤N
365天≤N
贖回費
N≥730天0.00%場外
N
N≥7天0.50%場內(nèi)
注：場內(nèi)交易費用以證券公司實際收取為準。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
收費方式/年費率
費用類別收取方
或金額（元）
管理費1.20%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.20%基金托管人
審計費用25,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
其他按照國家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》
其他費用相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
約定可以在基金財
產(chǎn)中列支的費用
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、上表中年費用金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.46%
注：基金管理費率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相
關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的招募說明書（更新）等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險有市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、上市交易的風(fēng)險、法律文
件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評級可能不一致的風(fēng)險、本基金特定風(fēng)險及其他風(fēng)
險等。
本基金特定風(fēng)險：
本基金屬于混合型基金，基金資產(chǎn)整體的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金和債券
型基金，低于股票型基金。面臨的主要風(fēng)險有市場風(fēng)險、投資風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、
本基金特有風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、上市交易的風(fēng)險及其他風(fēng)險等。
1、本基金可投資國內(nèi)上市的科創(chuàng)板股票，會面臨因投資標的、市場制度以及交易規(guī)則
等差異帶來的特有風(fēng)險，包括不限于如下特殊風(fēng)險：
（1）退市風(fēng)險
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴格，退市時間更短，退市速度更快；退市情形更多，新增
市值低于規(guī)定標準、上市公司信息披露或者規(guī)范運作存在重大缺陷導(dǎo)致退市的情形；執(zhí)行標
準更嚴，明顯喪失持續(xù)經(jīng)營能力，僅依賴與主業(yè)無關(guān)的貿(mào)易或者不具備商業(yè)實質(zhì)的關(guān)聯(lián)交易
維持收入的上市公司可能會被退市；且不設(shè)暫停上市、恢復(fù)上市和重新上市制度，科創(chuàng)板上
市公司股票退市風(fēng)險更大。
（2）市場風(fēng)險
科創(chuàng)板股票集中來自新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)
藥等高新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)公司為初創(chuàng)型公司，公司未來盈利、現(xiàn)金流、估
值均存在不確定性，與傳統(tǒng)二級市場投資存在差異，整體投資難度加大，科創(chuàng)板股票市場風(fēng)
險加大。
科創(chuàng)板股票競價交易設(shè)置較寬的價格漲跌幅限制，首次公開發(fā)行上市的股票，上市后前
5個交易日不設(shè)價格漲跌幅限制，其后漲跌幅比例為20%，可能產(chǎn)生股票價格大幅波動的
風(fēng)險。
（3）流動性風(fēng)險
科創(chuàng)板整體投資門檻較高，科創(chuàng)板的投資者可能以機構(gòu)投資者為主，科創(chuàng)板股票流動性
可能弱于其他市場板塊，基金組合存在無法及時變現(xiàn)及其他相關(guān)流動性風(fēng)險。
（4）集中度風(fēng)險
科創(chuàng)板為新設(shè)板塊，初期可投標的較少，投資者容易集中投資于少量股票，市場可能存
在高集中度狀況，整體存在集中度風(fēng)險。
（5）系統(tǒng)性風(fēng)險
科創(chuàng)板上市公司均為市場認可度較高的科技創(chuàng)新公司，在公司經(jīng)營及盈利模式上存在趨
同，所以科創(chuàng)板股票相關(guān)性較高，市場表現(xiàn)不佳時，系統(tǒng)性風(fēng)險將更為顯著。
（6）政策風(fēng)險
國家對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對科創(chuàng)板上市公司帶來較大影響，國
際經(jīng)濟形勢變化對戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板企業(yè)也會帶來政策影響。
2、投資存托憑證的風(fēng)險
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，存
托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金的變更注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機構(gòu)見《基金
合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.gtfund.com或咨詢客服電話：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書及更新
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
國泰價值經(jīng)典靈活配置混合型證券投資基金(LOF)基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf