平安盈軒90天持有期債券型基金中基金（ETF-FOF）基金產(chǎn)品資料概要
平安盈軒90天持有期債券型基金中基金（ETF-FOF）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年6月6日
送出日期：2025年6月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 平安盈軒90天持有債券（ETF-FOF） 基金代碼 024495
下屬基金簡稱 平安盈軒90天持有債券（ETF-FOF）A 下屬基金交易代碼 024495
下屬基金簡稱 平安盈軒90天持有債券（ETF-FOF）C 下屬基金交易代碼 024496
基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 中信證券股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 原則上每份基金份額的最短持有期為90天（紅利再投資形成的基金份額的最短持有期按原基金份額鎖定），基金份額在最短持有期內不辦理贖回及轉換轉出業(yè)務
基金經(jīng)理 張月 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2011年7月1日
其他 基金類型為債券型基金中基金
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 本基金通過資產(chǎn)配置及優(yōu)選基金，在嚴格控制風險的基礎上，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的交易型開放式指數(shù)證券投資基金（包含QDII基金）、黃金和商品期貨等交易型開放式證券投資基金、境內上市的定期開放式基金和封閉式基金、公開募集基礎設施證券投資基金(以下簡稱“公募REITs”)、國內依法發(fā)行上市的股票(包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證)、港股通標的股票、債券(包括國債、政府支持債券、政府支持機構債券、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、
可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（協(xié)議存款、通知存款以及定期存款等）、同業(yè)存單、現(xiàn)金，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 投資于中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的80%，其中投資于債券型證券投資基金（包括債券指數(shù)基金）的比例不低于本基金資產(chǎn)的80%, 基金投資于交易型開放式證券投資基金的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%, 投資于QDII基金的比例合計不超過本基金資產(chǎn)的20%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)（含存托憑證）的50%，投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金的比例不超過本基金資產(chǎn)凈值的10%。本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后對投資比例要求有變更的，基金管理人在履行適當程序后，可以做出相應調整。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略 2、基金投資策略 （1）內部基金精選策略 （2）外部基金精選策略 3、股票投資策略 4、債券投資策略 5、資產(chǎn)支持證券投資策略 6、存托憑證投資策略
業(yè)績比較基準 中債綜合全價指數(shù)收益率*80%+滬深300指數(shù)收益率*10%+同期銀行活期存款利率*10%
風險收益特征 本基金是債券型基金中基金，其預期收益及預期風險水平高于貨幣市場基金、貨幣型基金中基金，低于混合型基金、混合型基金中基金、股票型基金和股票型基金中基金。 本基金若投資港股通標的股票，需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
注：詳見本基金招募說明書“基金的投資”章節(jié)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
平安盈軒90天持有債券（ETF-FOF）A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 M＜1,000,000 0.30%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.10%
M≥5,000,000 1,000元/筆
申購費 （前收費） M＜1,000,000 0.40%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.20%
M≥5,000,000 1,000元/筆
注:1、本基金A類基金份額的認購費用由認購A類基金份額的投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本
基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項費用。
2、本基金A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本
基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
3、C類基金份額不收取認購費、申購費。
4、贖回費率：基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為90天，最短持有期限屆滿后，本基
金不收取贖回費。紅利再投資形成的基金份額的最短持有期按原基金份額鎖定。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.50% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 平安盈軒90天持有債券（ETF-FOF）C 0.25% 銷售機構
審計費用 - 會計師事務所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：1、上述費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基
金定期報告披露為準。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
3、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費，投資于本基金托
管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。
(三)基金運作綜合費用測算
注：無。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資于本基金的主要風險：
基金風險表現(xiàn)為基金收益的波動，基金管理過程中任何影響基金收益的因素都是基金風險的來源。作為
代理基金投資人進行投資的工具，科學嚴謹?shù)娘L險管理對于基金投資管理成功與否至關重要。因此在基金管
理過程中，對風險的識別、評估和控制應貫穿基金投資管理的全過程?；鸬娘L險按來源可以分為市場風
險、管理風險、流動性風險、投資策略風險和其他風險。
1、本基金特有的風險
本基金是債券型基金中基金，存在大類資產(chǎn)配置風險，有可能受到經(jīng)濟周期、市場環(huán)境或基金管理人對
市場所處的經(jīng)濟周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導致基金的各類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平，
給基金投資組合的績效帶來風險。本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基
金帶來一定的不確定性的風險。被投資基金的波動會受到宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基
金管理人自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能在特定時期內低于其他基金。本基金堅持
價值和長期投資理念，重視基金投資風險的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無法完全規(guī)避基金市
場、股票市場和債券市場的下跌風險。
本基金對每份基金份額設置最短持有期，原則上每份基金份額的最短持有期為90天（紅利再投資形成
的基金份額的最短持有期按原基金份額鎖定），基金份額在最短持有期內不辦理贖回及轉換轉出業(yè)務。最短
持有期到期后進入開放持有期，每份基金份額自其開放持有期首日起才能辦理贖回及轉換轉出業(yè)務。因此基
金份額持有人面臨在最短持有期內不能贖回基金份額的風險。
2、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險。
3、本基金的投資范圍包括QDII基金，因此將面臨海外市場風險、匯率風險、政治管制風險。
4、投資公募REITs的風險
5、投資存托憑證的風險。
6、港股通機制下的投資風險。
7、基金財產(chǎn)投資運營過程中的增值稅。
8、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。
9、其他風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均應當將爭議提交深圳國際仲裁院，按照深圳國際仲裁院屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁
地點為深圳市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用、律師費
用由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見平安基金官方網(wǎng)站
網(wǎng)址：fund.pingan.com客服電話：400-800-4800（免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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