華寶安元債券型證券投資基金（D類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
華寶安元債券型證券投資基金（D類份額）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年05月16日
送出日期：2025年05月17日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱華寶安元債券基金主代碼018570
下屬基金簡稱華寶安元債券D下屬基金代碼024305
華寶基金管理有
基金管理人基金托管人招商銀行股份有限公司
限公司
上市交易所
基金合同生效日2023年08月23日-
及上市時間
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2023年08月23日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理李棟梁
證券從業(yè)日期2003年07月01日
《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不
滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將按照《基金合
其他
同》第十九部分的約定進(jìn)入清算程序并終止，不需召開基金份額持有人
大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)在控制投資組合下行風(fēng)險的前提下，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括依法發(fā)行上市的股
票（包括創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票）、債券（
包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、
超短期融資券、公開發(fā)行的次級債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地
方政府債券、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)
存單、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款等)、國債期貨、貨幣市場工具以
及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相
投資范圍
關(guān)規(guī)定)。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%；投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券合計不超過基金資產(chǎn)的20%；
每個交易日日終，扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日
在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金、應(yīng)收申購款等。國債期貨及其他金融工具的投資比例依照法律
法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
本基金通過對宏觀經(jīng)濟(jì)運行狀況、貨幣政策變化、市場利率走勢、市場資
金供求情況、經(jīng)濟(jì)周期等要素的定性與定量分析，預(yù)測大類資產(chǎn)未來收益率
變化情況，在不同的大類資產(chǎn)之間進(jìn)行動態(tài)調(diào)整和優(yōu)化，以規(guī)避市場風(fēng)險，
提高基金收益率。
主要投資策略當(dāng)預(yù)期宏觀基本面向好、通脹穩(wěn)定且股票估值合理或低估時，本基金將增
加股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的資產(chǎn)比例，減少信用債和其他債券類資
產(chǎn)的比例；當(dāng)預(yù)期宏觀基本面向弱、或通脹預(yù)期較高、或股票估值泡沫比較
明顯時，本基金將采取相對穩(wěn)健的操作，減少股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債
券的資產(chǎn)比例，增加信用債和其他債券類資產(chǎn)比例。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中證綜合債指數(shù)收益率×90%+滬深300指數(shù)收益率×10%
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金，但低于混
風(fēng)險收益特征合型基金、股票型基金。本基金投資范圍包括股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債
券，預(yù)期收益和風(fēng)險水平高于純債債券型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表及區(qū)域配置圖表
（三）基金每年的凈值增長率及同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購／贖回基金過程中收?。?
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率
M＜100萬元0.80%
100萬元≤M＜300萬元0.40%
申購費(前收費)
300萬元≤M＜500萬元0.30%
500萬元≤M每筆1000元
N＜7日1.50%
贖回費7日≤N＜30日0.15%
30日≤N≤273972602年0.00%
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.60%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費0.15%基金托管人
審計費用50,000會計師事務(wù)所
信息披露費120,000規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、基金
份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、基
金的銀行匯劃費用、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)
其他費用費用等費用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明
書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
持有期0.75%
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時
應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應(yīng)及時關(guān)注基金管理人出具的適當(dāng)性意見，各銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見不必
然一致，基金管理人的適當(dāng)性匹配意見并不表明對基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保
證。
基金合同中關(guān)于基金風(fēng)險收益特征與基金風(fēng)險等級因考慮因素不同而存在差異。投資
者應(yīng)了解基金的風(fēng)險收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力謹(jǐn)慎決
策并自行承擔(dān)風(fēng)險，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1.本基金特有風(fēng)險
(1)本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，債券的特定風(fēng)險即
為本基金及投資者主要面對的特定投資風(fēng)險。債券的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟(jì)、政府產(chǎn)業(yè)政
策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，同時若債券發(fā)行主體信用狀況惡
化、發(fā)債主體或債券信用評級下降，可能導(dǎo)致發(fā)債主體不能按時或全額支付本金和利息，或
者債券價格下降，從而給基金資產(chǎn)帶來損失。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強(qiáng)對市
場和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險。
(2)本基金投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%，
因此受股票市場、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券市場的系統(tǒng)性風(fēng)險影響。如股票市場、可轉(zhuǎn)換債
券和可交換債券市場出現(xiàn)整體下跌，本基金的凈值表現(xiàn)可能受到影響，投資者可能面臨無法
獲得收益甚至可能發(fā)生較大虧損的風(fēng)險。
(3)本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流
動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。
(4)本基金的投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)
險、流動性風(fēng)險。
(5)本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影
響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險。
(6)基金合同終止的風(fēng)險。《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人
數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將按照《基金合同》第十九部
分的約定進(jìn)入清算程序并終止，不需召開基金份額持有人大會。
2.市場風(fēng)險：證券市場價格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險。主要包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險、利率風(fēng)
險、上市公司經(jīng)營風(fēng)險、債券收益率曲線變動的風(fēng)險、再投資風(fēng)險等。
3.本基金還將面臨開放式基金共有的風(fēng)險，如流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、信用風(fēng)險、操
作或技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可
能不一致的風(fēng)險以及其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯
后，如需及時、準(zhǔn)確獲得基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華寶基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.fsfund.com］［客服電話：400-700
-5588、400-820-5050］
《華寶安元債券型證券投資基金基金合同》、《華寶安元債券型證券投資基金托管協(xié)議
》、《華寶安元債券型證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
華寶安元債券型證券投資基金（D類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf