國(guó)投瑞銀中證全指公用事業(yè)指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金（國(guó)投瑞銀中證全指公用事業(yè)指數(shù)發(fā)起式A）基金產(chǎn)品資料概要
國(guó)投瑞銀中證全指公用事業(yè)指數(shù)型發(fā)起式證券投資基
金（國(guó)投瑞銀中證全指公用事業(yè)指數(shù)發(fā)起式A）基金
產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年5月30日
送出日期：2025年6月3日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
國(guó)投瑞銀中證全指公用
基金簡(jiǎn)稱基金代碼024192
事業(yè)指數(shù)發(fā)起式
國(guó)投瑞銀中證全指公用
下屬基金簡(jiǎn)稱下屬基金代碼024192
事業(yè)指數(shù)發(fā)起式A
國(guó)投瑞銀基金管理有限中國(guó)銀河證券股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日-
基金類型股票型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
趙建
證券從業(yè)日期2003-08-01
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
錢瀚
證券從業(yè)日期2016-05-23
《基金合同》生效之日起滿三年后的對(duì)應(yīng)日（若無對(duì)應(yīng)日則順延至下
一日），若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基金管理人在履行清算程序后終
止《基金合同》，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議，且不得通過召開
基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)《基金合同》期限。如屆時(shí)有效的法
律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)
充的，則本基金按照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行。
《基金合同》生效三年后繼續(xù)存續(xù)的，自《基金合同》生效滿三年后
其他
的基金存續(xù)期內(nèi)，按下述規(guī)則處理：
基金存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期
報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)
換運(yùn)作方式、與其他基金合并或終止基金合同等，并6個(gè)月內(nèi)召集基
金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金通過被動(dòng)的指數(shù)化投資管理，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏
投資目標(biāo)
離度和跟蹤誤差的最小化。
本基金的標(biāo)的指數(shù)為：中證全指公用事業(yè)指數(shù)。
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)的成份股和備選成份股（含存托憑證）。
為更好實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金還可投資于除標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成
份股以外的其他股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金
投資的股票、存托憑證）、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、地
方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換債券（含可分
離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、公開發(fā)行的次級(jí)債、短期融資券、超
短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、
同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、股指期貨、股票期權(quán)、國(guó)債期貨以及法律
法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)
會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
本基金可以根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)
投資范圍
務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例不低于90%，其中
投資于標(biāo)的指數(shù)成份股或備選成份股的資產(chǎn)不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的
80%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、股票期權(quán)、國(guó)債期貨合約需
繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府
債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，上述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。股指期貨、股票期權(quán)、國(guó)債期貨及其他
金融工具的投資比例依照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金為指數(shù)基金，原則上采用完全復(fù)制標(biāo)的指數(shù)的方法跟蹤標(biāo)的指
數(shù)，即按照標(biāo)的指數(shù)的成份股組成及其權(quán)重構(gòu)建基金股票投資組合，
并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變動(dòng)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。本基金力求將
基金凈值收益率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)之間的年跟蹤誤差控制在4%以內(nèi)，日
均跟蹤偏離度絕對(duì)值控制在0.35%以內(nèi)。
1、類別資產(chǎn)配置策略：本基金管理人主要按照標(biāo)的指數(shù)成份股組成及
其權(quán)重構(gòu)建股票投資組合，并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變動(dòng)而
進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。本基金股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例不
低于90%，其中投資于標(biāo)的指數(shù)成份股或備選成份股的資產(chǎn)不低于非
主要投資策略現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、股票期權(quán)、
國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或到期日在
一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，上述現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
2、股票投資管理策略：（1）指數(shù)化投資策略：本基金主要采取完全
復(fù)制法，即完全按照標(biāo)的指數(shù)的成份股組成及其權(quán)重構(gòu)建基金股票投
資組合，并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變動(dòng)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。但在
因特殊情形導(dǎo)致基金無法完全投資于標(biāo)的指數(shù)成份股時(shí)，基金管理人
可采取包括成份股替代策略在內(nèi)的其他指數(shù)投資技術(shù)適當(dāng)調(diào)整基金投
資組合，以達(dá)到緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)的目的。（2）股票組合調(diào)整：股票
組合調(diào)整采用定期調(diào)整與不定期調(diào)整。（3）存托憑證投資策略：本基
金將根據(jù)本基金的投資目標(biāo)和股票投資策略，基于對(duì)基礎(chǔ)證券投資價(jià)
值的深入研究判斷，進(jìn)行存托憑證的投資。
3、債券投資管理策略：本基金采取“自上而下”的債券分析方法，確
定債券投資組合，并管理組合風(fēng)險(xiǎn)。
4、可轉(zhuǎn)換債券投資管理策略：本基金將著重于對(duì)可轉(zhuǎn)換債券對(duì)應(yīng)的基
礎(chǔ)股票進(jìn)行分析與研究，同時(shí)兼顧其債券價(jià)值和轉(zhuǎn)換期權(quán)價(jià)值。
5、可交換債券投資管理策略：本基金將結(jié)合對(duì)可交換債券的純債部分
價(jià)值以及對(duì)目標(biāo)公司的股票價(jià)值的綜合評(píng)估，選擇具有較高投資價(jià)值
的可交換債券進(jìn)行投資。
6、股指期貨投資管理策略：為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金將根據(jù)風(fēng)
險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，適度運(yùn)用股指期貨。
7、資產(chǎn)支持證券投資管理策略：本基金將深入研究影響資產(chǎn)支持證券
價(jià)值的多種因素，評(píng)估資產(chǎn)支持證券的信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)和提前償付風(fēng)險(xiǎn)，通過信用分析和流動(dòng)性管理，輔以數(shù)量化模型
分析，精選經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益率較高的品種進(jìn)行投資，力求獲得長(zhǎng)期
穩(wěn)定的投資收益。
8、股票期權(quán)投資策略：在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)
管理的原則，以套期保值為主要目的，基于謹(jǐn)慎原則運(yùn)用股票期權(quán)對(duì)
基金投資組合進(jìn)行管理，以控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)、提高投資效率，從而
更好地實(shí)現(xiàn)本基金的投資目標(biāo)。
9、國(guó)債期貨投資策略：為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管
理的原則，以套期保值為目的，適度運(yùn)用國(guó)債期貨。
10、融資、轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)投資管理策略：本基金將在條件允許
的情況下，本著謹(jǐn)慎原則，適度參與融資、轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。
本基金利用融資買入證券作為組合流動(dòng)性管理工具，提高基金的資金
使用效率，以融入資金滿足基金現(xiàn)貨交易、期貨交易、贖回款支付等
流動(dòng)性需求。
中證全指公用事業(yè)指數(shù)收益率×95%+商業(yè)銀行活期存款利率（稅后）
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
×5%
本基金為股票型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于混合型基金、債券
風(fēng)險(xiǎn)收益特征型基金和貨幣市場(chǎng)基金。本基金為指數(shù)型基金，具有與標(biāo)的指數(shù)以及
標(biāo)的指數(shù)所代表的股票市場(chǎng)相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
注：詳見《國(guó)投瑞銀中證全指公用事業(yè)指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》第九部分“基
金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M
認(rèn)購(gòu)費(fèi)50萬元≤M
M≥100萬元100元/筆
M
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）50萬元≤M
M≥100萬元100元/筆
N
贖回費(fèi)
N≥7天0.00%
注：1、本基金A類基金份額的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用由認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)該類基金份額的投資人承擔(dān)，不
列入基金財(cái)產(chǎn)。
2、對(duì)于持續(xù)持有A類基金份額少于7日的投資人收取的贖回費(fèi)，將全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
3、本基金A類基金份額認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率÷（1＋
認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）（注：對(duì)于認(rèn)購(gòu)金額在100萬元（含）以上的投資人，適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)）；凈
認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)費(fèi)用；認(rèn)購(gòu)份額＝（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)資金產(chǎn)生的利息）÷基
金份額發(fā)售面值。
4、本基金A類基金份額申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率÷（1+
申購(gòu)費(fèi)率）（注：對(duì)于申購(gòu)金額在100萬元（含）以上的投資人，適用固定金額申購(gòu)費(fèi)）；凈
申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額－申購(gòu)費(fèi)用；申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額÷申購(gòu)當(dāng)日的A類基金份額凈值。
5、本基金A類基金份額贖回金額的計(jì)算方式為：贖回總金額＝贖回份額×贖回當(dāng)日A類基金
份額的基金份額凈值；贖回費(fèi)用＝贖回總金額×贖回費(fèi)率；凈贖回金額＝贖回總金額-贖回
費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
管理費(fèi)0.15%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律
師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基
金的證券交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃
費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)費(fèi)
其他費(fèi)用用等費(fèi)用，以及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)
中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見本
基金《基金合同》及《招募說明書》
或其更新。
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用為年金額的，為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真
閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金在類別資產(chǎn)配置中，可能受到經(jīng)濟(jì)周期、市場(chǎng)環(huán)境、公司治理、制度建設(shè)等因素
的不同影響，導(dǎo)致資產(chǎn)配置偏離最優(yōu)化，這可能為基金投資績(jī)效帶來風(fēng)險(xiǎn)。
（1）指數(shù)投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金為指數(shù)型基金，主要投資標(biāo)的為中證全指公用事業(yè)指數(shù)成份股，本基金的資產(chǎn)凈
值會(huì)隨標(biāo)的指數(shù)的波動(dòng)而波動(dòng)。
1）標(biāo)的指數(shù)回報(bào)與股票市場(chǎng)平均回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)并不能完全代表整個(gè)股票市場(chǎng)。標(biāo)的指數(shù)成份股的平均回報(bào)率與整個(gè)股票市場(chǎng)
的平均回報(bào)率可能存在偏離。
2）標(biāo)的指數(shù)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)成份股的價(jià)格可能受到政治因素、經(jīng)濟(jì)因素、上市公司經(jīng)營(yíng)狀況、投資者心理
和交易制度等各種因素的影響而波動(dòng)，導(dǎo)致指數(shù)波動(dòng)，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生
風(fēng)險(xiǎn)。
3）行業(yè)集中風(fēng)險(xiǎn)
本基金標(biāo)的指數(shù)成份股主要集中于公用事業(yè)行業(yè)，須承受因政府政策變化、行業(yè)景氣度
變化等影響公用事業(yè)行業(yè)的因素所帶來的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
4）部分成份股權(quán)重較大的風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)本基金標(biāo)的指數(shù)編制方案，存在個(gè)別成份股權(quán)重較大、集中度較高的情況，可能使
基金面臨較大波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)或流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
5）基金投資組合回報(bào)與標(biāo)的指數(shù)回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)
以下因素可能使基金投資組合的收益率與標(biāo)的指數(shù)的收益率發(fā)生偏離：
①由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整成份股或變更編制方法，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏
離度與跟蹤誤差；
②由于標(biāo)的指數(shù)成份股發(fā)生配股、增發(fā)等行為導(dǎo)致成份股在標(biāo)的指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變化，
使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差；
③成份股派發(fā)現(xiàn)金紅利等將導(dǎo)致基金收益率超過標(biāo)的指數(shù)收益率，產(chǎn)生正的跟蹤偏離度；
④由于成份股停牌、摘牌或因標(biāo)的指數(shù)流通市值過小、流動(dòng)性差等原因使本基金無法及
時(shí)調(diào)整投資組合或承擔(dān)沖擊成本而產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差；
⑤由于基金投資過程中的證券交易成本，以及基金管理費(fèi)和托管費(fèi)等費(fèi)用的存在，使基
金投資組合與標(biāo)的指數(shù)產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差；
⑥在本基金指數(shù)化投資過程中，基金管理人的管理能力，例如跟蹤指數(shù)的水平、技術(shù)手
段、買入賣出的時(shí)機(jī)選擇等，都會(huì)對(duì)本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金對(duì)標(biāo)的指數(shù)的
跟蹤程度；
⑦其他因素，如因受到最低買入股數(shù)的限制，基金投資組合中個(gè)別股票的持有比例與標(biāo)
的指數(shù)中該股票的權(quán)重可能不完全相同；因缺乏賣空、對(duì)沖機(jī)制及其他工具造成的指數(shù)跟蹤
成本較大；因基金申購(gòu)與贖回帶來的現(xiàn)金變動(dòng)；因指數(shù)發(fā)布機(jī)構(gòu)指數(shù)編制錯(cuò)誤等，由此產(chǎn)生
跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
6）標(biāo)的指數(shù)終止風(fēng)險(xiǎn)
指數(shù)編制開發(fā)與計(jì)算維護(hù)受諸多因素影響，其中多數(shù)因素不受控制。因市場(chǎng)結(jié)構(gòu)變化、
產(chǎn)品定義調(diào)整，或其他原因?qū)е轮笖?shù)不再對(duì)其衡量的標(biāo)的具有代表性等極端情況均可能導(dǎo)致
指數(shù)終止。
7）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金力求將基金凈值收益率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)之間的年跟蹤誤差控制在4%以內(nèi)，日均
跟蹤偏離度絕對(duì)值控制在0.35%以內(nèi)，但因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟
蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價(jià)格走勢(shì)可能發(fā)生較大偏離。
8）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機(jī)構(gòu)發(fā)布并管理和維護(hù)，未來指數(shù)編制機(jī)構(gòu)可能由于各種
原因停止對(duì)指數(shù)的管理和維護(hù)，本基金將根據(jù)基金合同的約定自該情形發(fā)生之日起十個(gè)工作
日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合
同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決，基金份額持有人大會(huì)未成功召開
或就上述事項(xiàng)表決未通過的，基金合同終止。投資人將面臨轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并
或者終止基金合同等風(fēng)險(xiǎn)。
自指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間，基金管理人應(yīng)按照指
數(shù)編制機(jī)構(gòu)提供的最近一個(gè)交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金
投資運(yùn)作，該期間由于標(biāo)的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場(chǎng)表現(xiàn)存在差異，
影響投資收益。
9）成份股停牌的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)成份股可能因各種原因臨時(shí)或長(zhǎng)期停牌，發(fā)生成份股停牌時(shí)，基金可能因無法
及時(shí)調(diào)整投資組合而導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)大。
10）成份股退市的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)成份股發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨退市風(fēng)險(xiǎn)，且指數(shù)編制機(jī)構(gòu)暫未作出調(diào)整的，基
金管理人將按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，綜合考慮成份股的退市風(fēng)險(xiǎn)、其在指數(shù)中
的權(quán)重以及對(duì)跟蹤誤差的影響，據(jù)此制定成份股替代策略，并對(duì)投資組合進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。
（2）本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，若所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違
約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價(jià)格下降，
有可能造成基金財(cái)產(chǎn)損失。另外，受資產(chǎn)支持證券市場(chǎng)規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支
持證券可能無法在同一價(jià)格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（3）金融衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)
金融衍生品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評(píng)價(jià)主要源
自于對(duì)掛鉤資產(chǎn)的價(jià)格與價(jià)格波動(dòng)的預(yù)期。投資于金融衍生品需承受市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。由于金融衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價(jià)格波動(dòng)比標(biāo)的
工具更為劇烈，有時(shí)候比投資標(biāo)的資產(chǎn)要承擔(dān)更高的風(fēng)險(xiǎn)。并且由于金融衍生品定價(jià)相當(dāng)復(fù)
雜，不適當(dāng)?shù)墓乐涤锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風(fēng)險(xiǎn)。
1）投資股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)
股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí)，股價(jià)
指數(shù)微小的變動(dòng)就可能會(huì)使投資者權(quán)益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，
如果沒有在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉(cāng)，可能給投資帶來重大損失。
2）投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)相應(yīng)期限國(guó)債收益率出
現(xiàn)不利變動(dòng)時(shí)，可能會(huì)導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國(guó)債期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，
如果沒有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉(cāng)，可能給投資帶來重大損失。
3）投資股票期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)
股票期權(quán)交易采用保證金交易的方式，投資者的潛在損失和收益都可能成倍放大，尤其
是賣出開倉(cāng)期權(quán)的投資者面臨的損失總額可能超過其支付的全部初始保證金以及追加的保
證金，具有杠桿性風(fēng)險(xiǎn)。在參與股票期權(quán)交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注股票現(xiàn)貨市場(chǎng)的價(jià)格波動(dòng)、股票
期權(quán)的價(jià)格波動(dòng)和其他市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)以及可能造成的損失。
（4）參與融資、轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資，可能存在杠桿風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)手方交易風(fēng)險(xiǎn)等融資業(yè)
務(wù)特有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：
1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，指面臨大額贖回時(shí)，可能因證券出借原因發(fā)生無法及時(shí)變現(xiàn)支付贖回
對(duì)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)；
2）信用風(fēng)險(xiǎn)，指證券出借對(duì)手方可能無法及時(shí)歸還證券、無法支付相應(yīng)權(quán)益補(bǔ)償及借
券費(fèi)用的風(fēng)險(xiǎn)；
3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，指證券出借后可能面臨出借期間無法及時(shí)處置證券的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；
4）其他風(fēng)險(xiǎn)，如宏觀政策變化、證券市場(chǎng)劇烈波動(dòng)、個(gè)別證券出現(xiàn)重大事件、交易對(duì)
手方違約、業(yè)務(wù)規(guī)則調(diào)整、信息技術(shù)不能正常運(yùn)行等風(fēng)險(xiǎn)。
（5）存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證，除承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金
還將面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)
制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等
方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排
可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格
差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外
上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律
制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
（6）投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則
等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括股價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)和投資集中風(fēng)險(xiǎn)等。
（7）基金合同自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)
《基金合同》生效之日起滿三年后的對(duì)應(yīng)日（若無對(duì)應(yīng)日則順延至下一日），若基金資
產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基金管理人在履行清算程序后終止《基金合同》，無需召開基金份額持
有人大會(huì)審議，且不得通過召開基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)《基金合同》期限。如屆時(shí)
有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)充的，則本基
金按照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行。
投資者可能面臨基金合同自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)。
2、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)，實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，
并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換。因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有
不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此
面臨損失。
3、投資組合的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的證券投資組合所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4、開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)：如合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，則任何一方應(yīng)當(dāng)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照該會(huì)屆
時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均
有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用及律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
1、以下資料詳見國(guó)投瑞銀基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.ubssdic.com］［客服電
話：400-880-6868、0755-83160000］
（1）《國(guó)投瑞銀中證全指公用事業(yè)指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金基金合同》
（2）《國(guó)投瑞銀中證全指公用事業(yè)指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》
（3）《國(guó)投瑞銀中證全指公用事業(yè)指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》
（4）定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
（5）基金份額凈值
（6）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（7）其他重要資料
2、本基金標(biāo)的指數(shù)信息詳見中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn
國(guó)投瑞銀中證全指公用事業(yè)指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金（國(guó)投瑞銀中證全指公用事業(yè)指數(shù)發(fā)起式A）基金產(chǎn)品資料概要.pdf