國壽安保尊興增強回報債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
國壽安保尊興增強回報債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
國壽安保尊興增強回報債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年5月22日
送出日期：2025年5月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 國壽安保尊興增強回報債券 基金代碼 024095
下屬基金簡稱 國壽安保尊興增強回報債券A 下屬基金交易代碼 024095
下屬基金簡稱 國壽安保尊興增強回報債券C 下屬基金交易代碼 024096
基金管理人 國壽安保基金管理有限公司 基金托管人 寧波銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每日開放
基金經(jīng)理 吳聞 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2008年7月1日
注：本基金募集期為2025年5月26日至2025年6月16日。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 本基金在追求本金安全、保持資產(chǎn)流動性以及有效控制風險的基礎上，通過主要投資于債券、銀行存款、債券回購等固定收益類金融工具，并適時配置權益資產(chǎn)，并通過積極主動的投資管理，力爭為基金份額持有人提供超越業(yè)績比較基準的當期收益以及長期穩(wěn)定的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票（含存托憑證））、港股通標的股票、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的證券投資基金（僅包含全市場的股票型ETF及本基金管理人旗下的股票型基金、計入權益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資基金的非基金中基金、貨幣市場基金、非本基金管理人管理的基金（全市場的股票型ETF除外））、債券（包括國債、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、公開發(fā)行的次級債券、政府支持機構債券、政府支持債券、地方政府債券、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、證券公司短期公司債券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存
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款、通知存款及其他銀行存款等）、同業(yè)存單、國債期貨、信用衍生品、貨幣市場工具等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權益類資產(chǎn)及可交換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債和可轉(zhuǎn)換債券資產(chǎn)的合計投資比例為基金資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%）；投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。其中，計入上述權益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2、根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金投資策略主要包括：資產(chǎn)配置策略、債券投資策略、股票投資策略、基金投資策略、存托憑證投資策略、國債期貨交易策略、信用衍生品投資策略等。
業(yè)績比較基準 中債綜合指數(shù)收益率*90%+滬深300指數(shù)收益率*10%
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預期收益與風險低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金投資港股通標的股票的，需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
截至本產(chǎn)品資料概要編制日，本基金尚未成立。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
截至本產(chǎn)品資料概要編制日，本基金尚未成立。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
國壽安保尊興增強回報債券A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M＜1,000,000 0.6% -
1,000,000≤M＜3,000,000 0.4% -
3,000,000≤M＜5,000,000 0.2% -
M≥5,000,000 1,000元/筆 按筆收取
申購費（前收費） M＜1,000,000 0.8% -
1,000,000≤M＜3,000,000 0.5% -
3,000,000≤M＜5,000,000 0.3% -
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M≥5,000,000 1,000元/筆 按筆收取
贖回費 N＜7天 1.5% -
N≥7天 0% -
國壽安保尊興增強回報債券C
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 - 0%
申購費（前收費） - 0%
贖回費 N＜7天 1.5%
N≥7天 0%
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付。 0.60% 基金管理人和銷售機構
托管費 每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付。 0.12% 基金托管人
銷售服務費 國壽安保尊興增強回報債券A 0.00% 銷售機構
國壽安保尊興增強回報債券C 0.40% 銷售機構
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關的律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、基金的銀行匯劃費用、基金相關賬戶的開戶及維護費用等費用，以及按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費、指數(shù)許可使用費（若有）為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且
年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
注：本基金尚未成立。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者在投資本基金前，應全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市
場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險。
本基金面臨的主要風險有市場風險、利率風險、信用風險、再投資風險、流動性風險、操作風險、實
施側(cè)袋機制對投資者的影響、本基金特定投資策略帶來的風險及其他風險等。
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本基金特定投資策略帶來的風險包括：
1、本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，債券的特定風險即成為本基金及投
資者主要面對的特定投資風險。債券的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變
化、行業(yè)波動等因素的影響，可能存在所選投資標的的成長性與市場一致預期不符而造成個券價格表現(xiàn)低
于預期的風險。
2、本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，這類證券的風險主要與資產(chǎn)質(zhì)量有關，比如債務人違約可能
性的高低、債務人行使抵消權可能性的高低，資產(chǎn)收益受自然災害、戰(zhàn)爭、罷工的影響程度，資產(chǎn)收益與
外部經(jīng)濟環(huán)境變化的相關性等。如果資產(chǎn)支持證券受上述因素的影響程度低，則資產(chǎn)風險小，反之則風險
高。
3、本基金可投資于證券公司短期公司債券，由于證券公司短期公司債券非公開發(fā)行和交易，且限制投
資者數(shù)量上限，潛在流動性風險相對較大。若發(fā)行主體信用質(zhì)量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，
受流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的證券公司短期公司債券，由此可能給基金凈值帶來不利影響
或損失。
4、本基金可以參與國債期貨交易，可能面臨市場風險、基差風險和流動性風險。市場風險是因期貨市
場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風險。基差風險是期貨市場的特有風險之一，是指由于期
貨與現(xiàn)貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風險。流動性風險可分為兩類：
一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結頭寸的風險，此類風險往往是由市
場缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面
臨被強制平倉的風險。
5、為對沖信用風險，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風險、償付風險
以及價格波動風險等。流動性風險是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中，因無法找到交易對手或交易對手較
少導致難以將其以合理價格變現(xiàn)的風險；償付風險是指在信用衍生品存續(xù)期內(nèi)由于不可控制的市場或環(huán)境
變化，創(chuàng)設機構可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或用于償付的現(xiàn)金流與預期發(fā)生偏差，從而影響信用衍生品結算的
風險；價格波動風險是指由于創(chuàng)設機構，或所受保護債券主體經(jīng)營情況，或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信用
衍生品交易價格波動的風險。本基金采用信用衍生品對沖信用債的信用風險，當信用債出現(xiàn)違約時，存在
信用衍生品賣方無力或拒絕履行信用保護承諾的風險。
6、本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同風險外，本
基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相關的
風險，包括存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引發(fā)
的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束
存托憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄
的風險；存托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存
在差異的風險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
7、按照本基金基金合同的約定，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)
凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當按照基金合同的約定程序進行清算并終止基金合同，因此本基
金面臨自動終止的風險。
8、投資港股的風險
（1）港股交易失敗風險。港股通業(yè)務試點期間存在每日額度和總額度限制?？傤~度余額少于一個每日
額度的，上交所證券交易服務公司自下一港股通交易日起停止接受買入申報，本基金將面臨不能通過港股
通進行買入交易的風險；在香港聯(lián)合交易所有限公司開市前階段，當日額度使用完畢的，新增的買單申報
將面臨失敗的風險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段，當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進
行買入交易的風險。
（2）匯率風險。本基金將投資港股通標的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣
出參考匯率，并不等于最終結算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結算有限責任公司進行凈額換匯，
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將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用的結算匯率。故本基金投資面臨匯率風險。
（3）境外市場的風險。
①本基金將通過港股通投資于香港市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務政策等方面都有
一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當?shù)厥袌鲈斐?
障礙，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
②香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，在“滬港股票市場交易互聯(lián)互通機制”下參與香港股
票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風險：
a）港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股
價波動；
b）只有滬港兩地均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股通交易日，在內(nèi)地開市香港休市的
情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險；
c）香港出現(xiàn)臺風、黑色暴雨或者香港聯(lián)合交易所規(guī)定的其他情形時，香港聯(lián)合交易所將可能停市，投
資者將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風險；出現(xiàn)上海證券交易所證券交易服務公司認定的交易異
常情況時，上海證券交易所證券交易服務公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務，投資者將面臨在
暫停服務期間無法進行港股通交易的風險；
d）投資者因港股通股票權益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通股票
以外的香港聯(lián)合交易所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，上海證券交易所另有規(guī)定的除外；
因港股通股票權益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港聯(lián)合交易所上市股票的認購權利在香港聯(lián)合交易所上市
的，可以通過港股通賣出，但不得行權；因港股通股票權益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非
香港聯(lián)合交易所上市證券，可以享有相關權益，但不得通過港股通買入或賣出；
e）代理投票。由于中國結算是在匯總投資者意愿后再向香港結算提交投票意愿，中國結算對投資者設
定的意愿征集期比香港結算的征集期稍早結束；投票沒有權益登記日的，以投票截止日的持有作為計算基
準；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。
9、投資科創(chuàng)板股票的風險
本基金可投資科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特
有風險，包括但不限于退市風險、市場風險、流動性風險、集中度風險、系統(tǒng)性風險、政策風險等。本基
金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投
資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。
投資科創(chuàng)板股票存在的風險包括但不限于：
（1）退市風險
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴格，退市時間更短，退市速度更快；退市情形更多，新增市值低于規(guī)定
標準、上市公司信息披露或者規(guī)范運作存在重大缺陷導致退市的情形；執(zhí)行標準更嚴，明顯喪失持續(xù)經(jīng)營
能力，僅依賴與主業(yè)無關的貿(mào)易或者不具備商業(yè)實質(zhì)的關聯(lián)交易維持收入的上市公司可能會被退市；且不
再設置暫停上市、恢復上市和重新上市環(huán)節(jié)，上市公司退市風險更大。
（2）市場風險
科創(chuàng)板個股集中來自新一代信息技術、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)藥等高新技術
和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領域。大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，企業(yè)未來盈利、現(xiàn)金流、估值均存在不確定性，與傳統(tǒng)
二級市場投資存在差異，整體投資難度加大，個股市場風險加大。
科創(chuàng)板個股上市前五日無漲跌停限制，第六日開始漲跌幅限制在正負20%以內(nèi)，個股波動幅度較其他股
票加大，市場風險隨之上升。
（3）流動性風險
由于科創(chuàng)板投資門檻高于A股其他板塊，整體板塊流動性可能弱于A股，基金組合存在無法及時變現(xiàn)
及其他相關流動性風險。
（4）集中度風險
國壽安保尊興增強回報債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
科創(chuàng)板為新設板塊，初期可投標的較少，投資者容易集中投資于少量個股，市場可能存在高集中度狀
況，整體存在集中度風險。
（5）系統(tǒng)性風險
科創(chuàng)板企業(yè)均為市場認可度較高的科技創(chuàng)新企業(yè)，在企業(yè)經(jīng)營及盈利模式上存在趨同，所以科創(chuàng)板個
股相關性較高，市場表現(xiàn)不佳時，系統(tǒng)性風險將更為顯著。
（6）政策風險
國家對高新技術產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對科創(chuàng)板企業(yè)帶來較大影響，國際經(jīng)濟形勢變化對
戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板個股也會帶來政策影響。
10、投資其他基金的風險
本基金可投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額。本基金對被投資基金的評估具
有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風險。被投資基金的波動會受到宏觀
經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表
現(xiàn)可能受所投資基金的影響。
另外，本基金除了承擔投資其他基金的管理費、托管費和銷售費用（其中申購本基金基金管理人自身
管理的其他基金（ETF除外），應當通過直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費（按照相關法規(guī)、基金招
募說明書約定應當收取，并記入基金財產(chǎn)的贖回費用除外）、銷售服務費等銷售費用）外，還須承擔本基
金本身的管理費、托管費（其中不收取基金財產(chǎn)中持有本基金管理人管理的其他基金部分的管理費、本基
金托管人托管的其他基金部分的托管費）、銷售服務費，因此，本基金最終獲取的回報與直接投資于其他
基金獲取的回報存在差異。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持
有人和基金合同的當事人。
基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
本基金的爭議解決方式：在中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會申請仲裁。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站。
網(wǎng)址：http://www.gsfunds.com.cn客服電話：4009-258-258
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、基金銷售機構及聯(lián)系方式
3、其他重要資料
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