宏利悅享30天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
宏利悅享30天持有期債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年5月19日
送出日期：2025年5月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 宏利悅享30天持有債券 基金代碼 023848
下屬基金簡稱 宏利悅享30天持有債券A 下屬基金交易代碼 023848
基金管理人 宏利基金管理有限公司 基金托管人 廣發(fā)證券股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 開放式（其他開放式） 開放頻率 投資人在開放日辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出，本基金每筆份額的最短持有期限為30天，最短持有期內(nèi)，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，期滿后（含到期日）投資者可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。
基金經(jīng)理 孫甜 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2009年6月30日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元人民幣情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金將按照《基金合同》的約定終止基金合同，無需召開基金份額持有人大會。 法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、基金合同另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 本基金在嚴格控制風險和保持較高流動性的前提下，力求獲得超越業(yè)績比較基準的穩(wěn)健回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、金融債、地方政府債、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分、公開發(fā)行的次級債
等）、資產(chǎn)支持證券、銀行存款、債券回購、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。
主要投資策略 本基金將在深入研究國內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟走勢、貨幣政策變化趨勢、市場資金供求狀況的基礎(chǔ)上，分析和判斷利率走勢與收益率曲線變化趨勢，并綜合考慮各類投資品種的收益性、流動性和風險特征，對基金資產(chǎn)組合進行積極管理。主要包括利率預期策略、期限配置策略、券種配置策略、信用策略、國債期貨投資策略。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價指數(shù)收益率*90%+銀行活期存款利率（稅后）*10%
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。 根據(jù)2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，本基金的基金管理人和銷售機構(gòu)已按要求對本基金進行產(chǎn)品風險評級，具體風險評級結(jié)果應以基金管理人和銷售機構(gòu)提供的評級結(jié)果為準。
注：詳見招募說明書“基金的投資”章節(jié)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M＜100萬元 0.02% 養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜500萬元 0.01% 養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 100元/筆 養(yǎng)老金客戶
M＜100萬元 0.20% 非養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜500萬元 0.10% 非養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
申購費 （前收費） M＜100萬元 0.02% 養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜500萬元 0.01% 養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 100元/筆 養(yǎng)老金客戶
M＜100萬元 0.20% 非養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜500萬元 0.10% 非養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
贖回費 - 0 -
注：本基金不收取贖回費，但每筆基金份額持有期滿30天后，基金份額持有人方可就基金份額提出贖回申
請。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.06% 基金托管人
其他費用 詳見招募說明書的基金費用與稅收章節(jié)。
注：1.審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
2.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運作綜合費用測算
無
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風險有市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、管理風險、合規(guī)風險、基金法
律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險、本基金特有的風險、其他風險。
本基金的特有風險：
1、本基金為債券型證券投資基金，債券投資占基金資產(chǎn)的比例不低于80%。因此，本基金除承擔由于
市場利率波動造成的利率風險外還要承擔如企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)債主體信用惡化造成的信用風
險。
2、本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券的投資可能面臨信用風險、利率風險、流動性
風險、提前償付風險、操作風險和法律風險。
3、本基金的投資范圍包括國債期貨。國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險和流動性風險。
4、本基金對每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期，最短持有期內(nèi)基金份額持有人不能就該基金份額
提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。投資者面臨在最短持有期屆滿前資金不能贖回的風險。
5、基金合同生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000
萬元人民幣情形的，本基金將按照《基金合同》的約定終止基金合同，無需召開基金份額持有人大會。因而，
本基金存在著無法存續(xù)的風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊（或核準）,并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
根據(jù)基金合同約定，基金合同各方當事人同意，因本基金合同產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，各方當事人應通
過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲
裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對
各方當事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費、律師費由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見宏利基金管理有限公司網(wǎng)站［網(wǎng)址：https://www.manulifefund.com.cn］［客服電話：
400-698-8888］
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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