平安鼎信債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
平安鼎信債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月21日
送出日期：2025年5月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 平安鼎信債券 基金代碼 002988
下屬基金簡稱 平安鼎信債券A 下屬基金交易代碼 002988
下屬基金簡稱 平安鼎信債券C 下屬基金交易代碼 020930
下屬基金簡稱 平安鼎信債券D 下屬基金交易代碼 023997
下屬基金簡稱 平安鼎信債券E 下屬基金交易代碼 023194
下屬基金簡稱 平安鼎信債券F 下屬基金交易代碼 023628
基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 平安銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年7月21日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 張文平 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年9月22日
證券從業(yè)日期 2011年5月7日
其他 無
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在謹慎投資的前提下，力爭戰(zhàn)勝業(yè)績比較基準，追求基金資產(chǎn)的長期、穩(wěn)健、持續(xù)增值。
投資范圍 本基金的投資對象為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板、及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票）、權(quán)證、債券等固定收益類金融工具（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、地方政府債券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（協(xié)議存款、通知存款以及定期存款等其它銀行存款）、同業(yè)存單、現(xiàn)金資產(chǎn)、中小企業(yè)私募債）、國債期貨等以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。本基金亦參與因所持股票所派發(fā)的權(quán)證以及因投資可分離債券而產(chǎn)生的權(quán)證。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資其他品種。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 轉(zhuǎn)型為“平安鼎信債券型證
券投資基金”后的投資組合比例為投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，權(quán)益類資產(chǎn)（包括股票、權(quán)證，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許投資的其他權(quán)益類金融工具）的投資比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金 或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括結(jié) 算備付金、存出保證金、應收申購款等。 本基金參與國債期貨交易，應符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的投資限制并遵守相關(guān)期貨交易所的業(yè)務規(guī)則。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 轉(zhuǎn)型為“平安鼎信債券型證券投資基金”后，本基金運用自上而下的宏觀分析和自下而上的市場分析相結(jié)合的方法實現(xiàn)大類資產(chǎn)配置，把握不同的經(jīng)濟發(fā)展階段各類資產(chǎn)的投資機會，根據(jù)宏觀經(jīng)濟、基準利率水平等因素，預測債券類、貨幣類等大類資產(chǎn)的預期收益率水平，結(jié)合各類別資產(chǎn)的波動性以及流動性狀況分析，進行大類資產(chǎn)配置。
業(yè)績比較基準 三年期銀行定期存款利率（稅后）+1.5%
風險收益特征 本基金為債券型基金，預期收益和預期風險均高于貨幣市場基金，但低于混合型基金和股票型基金。
注：詳見本基金招募說明書第十部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、數(shù)據(jù)截止日期為2024年12月31日；
2、本基金基金合同于2016年7月21日正式生效；
3、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)；
4、本基金于2024年3月1日起在原有份額基礎(chǔ)上增設(shè)C類份額。
5、本基金于2025年1月9日起在原有份額基礎(chǔ)上增設(shè)E類份額。
6、本基金于2025年3月14日起在原有份額基礎(chǔ)上增設(shè)F類份額。
7、本基金于2025年4月18日起在原有份額基礎(chǔ)上增設(shè)D類份額。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
平安鼎信債券A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M＜500,000 0.8%
500,000≤M＜2,000,000 0.6%
2,000,000≤M＜5,000,000 0.4%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費 N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.1%
N≥30天 0%
平安鼎信債券C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.1%
N≥30天 0%
平安鼎信債券D
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M＜1,000,000 0.70%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.60%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 1.00%
30天≤N＜90天 0.60%
N≥90天 0.00%
平安鼎信債券E
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 1.00%
30天≤N＜90天 0.60%
N≥90天 0%
平安鼎信債券F
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜90天 1%
90天≤N＜180天 0.60%
N≥180天 0%
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.4% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.1% 基金托管人
銷售服務費 平安鼎信債券C 0.35% 銷售機構(gòu)
平安鼎信債券E 0.3% 銷售機構(gòu)
平安鼎信債券F 0.3% 銷售機構(gòu)
審計費用 48,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：1、相關(guān)費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基
金定期報告披露為準。
2、投資人重復申購，須按每次申購所對應的費率檔次分別計費。
3、申購費用由投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
平安鼎信債券A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.54%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
平安鼎信債券C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.89%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
平安鼎信債券D
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.54%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
平安鼎信債券E
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.84%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
平安鼎信債券F
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.84%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資于本基金的主要風險為：
1、市場風險，包括
（1）政策風險（2）經(jīng)濟周期風險（3）利率風險（4）上市公司經(jīng)營風險（5）信用風險
（6）通貨膨脹風險（7）債券收益率曲線風險（8）再投資風險（9）法律風險
2、管理風險
3、流動性風險評估及流動性風險管理
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應對投資者巨額贖回的情形時，基金管理人經(jīng)與基
金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各
類流動性風險管理工具，對贖回申請進行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措
施。本基金實施備用的流動性風險管理工具包括但不限于：延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延
緩支付贖回款項、收取短期贖回費、暫?；鸸乐?、實施側(cè)袋機制、中國證監(jiān)會認定的其他措施。
4、本基金的投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。市
場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風險?；铒L險是期貨市場的特有風險
之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風險。
5、本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，若所投資的資產(chǎn)支持證券之債務人出現(xiàn)違約，或在交易過程
中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導致證券價格下降，有可能給造成基金財產(chǎn)損失。另
外，受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)
量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。
6、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規(guī)律等做
出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構(gòu)(包括基金管理人直銷機構(gòu)
和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此
銷售機構(gòu)的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需
按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
7、其他風險，包括（1）操作風險（2）技術(shù)風險（3）合規(guī)風險（4）法律風險（5）戰(zhàn)爭及其他風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解
解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交深圳國際仲裁院，按照深圳國際仲裁院屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。
仲裁地點為深圳市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見平安基金官方網(wǎng)站
網(wǎng)址：fund.pingan.com客服電話：400-800-4800（免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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