交銀施羅德裕盈純債債券型證券投資基金（D類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
交銀施羅德裕盈純債債券型證券投資基金（D類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-01-23
送出日期：2025-01-24
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀裕盈純債
基金簡稱基金代碼020344
債券D
交銀施羅德基
興業(yè)銀行股份有
基金管理人金管理有限公基金托管人
限公司
司
基金合同生效日2016-11-04
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經(jīng)理張順晨開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期2025-01-17
證券從業(yè)日期2016-07-01
基金經(jīng)理蘇建文開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期2025-01-23
證券從業(yè)日期2019-07-01
基金經(jīng)理于海穎開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期2022-11-12
證券從業(yè)日期2006-05-01
其他《基金合同》生效后，連續(xù)二十個工作日基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當在定期報
告中予以披露。連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)
會報告并提前終止基金合同，不需召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
本基金在嚴格控制風(fēng)險和保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投
投資目標資管理，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資
回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中小企業(yè)私
募債、中期票據(jù)、短期融資券、超級短期融資券、資產(chǎn)支持證券、次級債、
可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相
投資范圍關(guān)規(guī)定）。本基金不投資于股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債
券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例合計不低于基金資
產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢，對宏觀經(jīng)濟運行趨勢、財政以
及貨幣政策變化趨勢作出分析和判斷，對未來市場利率趨勢及市場信用環(huán)境
變化作出預(yù)測，動態(tài)調(diào)整大類金融資產(chǎn)比例，自上而下決定債券組合久期、
主要投資策略期限結(jié)構(gòu)、債券類別配置策略，在嚴謹深入的分析基礎(chǔ)上，綜合考慮不同債
券品種的收益率水平、供求關(guān)系、信用風(fēng)險的大小和流動性的好壞等影響因
素，深入挖掘價值被低估的標的券種。
1、大類資產(chǎn)配置；2、債券投資策略。
業(yè)績比較基準中債綜合全價指數(shù)
本基金是一只債券型基金，其風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于
混合型基金和股票型基金，屬于證券投資基金中中等風(fēng)險的品種。根據(jù)
2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和
風(fēng)險收益特征銷售機構(gòu)已對本基金重新進行風(fēng)險評級。風(fēng)險評級行為不改變本基金的實質(zhì)
性風(fēng)險收益特征。但由于風(fēng)險等級分類標準的變化，本基金的風(fēng)險等級表述
可能有相應(yīng)變化，具體風(fēng)險評級結(jié)果應(yīng)以基金管理人和銷售機構(gòu)提供的評級
結(jié)果為準。
注：詳見《交銀施羅德裕盈純債債券型證券投資基金招募說明書》第十部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)的截止日為2023年12月31日。
2、本基金自2023年12月22日起，開始銷售D類份額，基金份額類別首次確認當年凈值增長率按實際
存續(xù)期計算。
3、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）/持
費用類型收費方式/費率備注
有期限（N）
M＜50萬元0.9%
50萬元≤M＜100萬元0.7%
申購費（前收費）100萬元≤M＜200萬元0.6%
200萬元≤M＜500萬元0.4%
500萬元≤M 700元每筆
N＜7天1.5%
贖回費
7天≤N 0%
注：1、本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.5%的贖回費，請投資人予以關(guān)注。2、本基金管理人對養(yǎng)老
金客戶實施特定申購費率，請詳見本基金招募說明書。銷售機構(gòu)若有其他費率優(yōu)惠請見基金管理人或其他銷售機
構(gòu)的有關(guān)公告或通知。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費基金管理人和銷售機
0.30%
構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費-銷售機構(gòu)
審計費用80000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120000.00規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費-指數(shù)編制公司
其他費用詳見本基金招募說明書“基金的費用與稅收”
部分
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。上表中披露的年費用金額為基
金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.40%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露
的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險：
1、市場風(fēng)險
（1）政策風(fēng)險、（2）經(jīng)濟周期風(fēng)險、（3）利率風(fēng)險、（4）信用風(fēng)險、（5）購買力風(fēng)險、（6）債券收益率曲線
變動風(fēng)險、（7）再投資風(fēng)險、（8）經(jīng)營風(fēng)險、（9）上市公司經(jīng)營風(fēng)險、（10）債券回購風(fēng)險
2、管理風(fēng)險
3、流動性風(fēng)險
4、交易對手違約風(fēng)險
5、本基金的特有風(fēng)險
（1）本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因投資固定收益類資產(chǎn)而面臨固
定收益類資產(chǎn)市場的系統(tǒng)性風(fēng)險和個券風(fēng)險；
（2）對宏觀經(jīng)濟趨勢、政策以及債券市場基本面研究是否準確、深入，以及對企業(yè)債券的優(yōu)選和判斷是否科
學(xué)、準確將影響本基金的收益。基本面研究及企業(yè)債券分析的錯誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金
的預(yù)期目標；
（3）本基金投資中小企業(yè)私募債，中小企業(yè)私募債是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)
行的債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較大流動性風(fēng)險。當發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時，
受市場流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私募債，由此可能給基金凈值帶來更大的負面影響和
損失。
6、投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險
資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險，基金管理人將本著謹慎和控制風(fēng)險
的原則進行資產(chǎn)支持證券投資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值波動在內(nèi)的各
項風(fēng)險。
7、其他風(fēng)險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受?；鸷贤稍诨鸸芾砣司W(wǎng)站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會基金
電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后再進行認/申購等交
易。
銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按
照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議
提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相
關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德裕盈純債債券型證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德裕盈純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德裕盈純債債券型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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