平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資
基金
招募說明書（更新）
基金管理人：平安基金管理有限公司
基金托管人：興業(yè)銀行股份有限公司
2025年5月
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
重要提示
1、本基金根據(jù)2019年1月9日中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）
《關于準予平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金注冊的批復》（證監(jiān)許可
[2019]39號）進行募集。本基金的基金合同于2019年2月25日正式生效。
2、基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注
冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景作出
實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
3、投資有風險，投資者認購（或申購）基金份額時應認真閱讀基金合同、本招募說明書
等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征，應充
分考慮投資者自身的風險承受能力，并對認購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資
行為作出獨立決策?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出
投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險，由投資者自行負擔。投資者
投資于本基金在極端情況下可能損失全部本金。
4、本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投
資本基金前，應全面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各
類風險，包括：因政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險、
個別證券特有的非系統(tǒng)性風險、基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險、
本基金的特定風險等等。
5、本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、
股票型基金。
6、本基金的投資范圍主要包括國債、政策性金融債、央行票據(jù)、債券回購、銀行存款
（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、現(xiàn)金等貨幣市場工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金不投資于股票、權證等權益類資產(chǎn)，也不投資于公司債、企業(yè)債、短期融資券、
中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等信用債品種。
7、基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于剩
余期限不超過3年的政策性金融債的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，每個交易日日終
現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金、應收申購款等。
8、本基金初始募集面值為人民幣1.00元。在市場波動因素影響下，本基金凈值可能低
于初始面值，本基金投資者有可能出現(xiàn)虧損。
9、基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對
本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
10、基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
11、本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%，但在基金
運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
12、基金管理人對本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估、巨額贖回情形下
的流動性風險管理措施、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在
影響，詳見招募說明書“風險揭示”章節(jié)。
13、當本基金持有特定資產(chǎn)且存在潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序后，
可以啟動側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機制”等有關章節(jié)。側(cè)袋機
制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請
基金份額持有人仔細閱讀相關內(nèi)容并關注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風險。
14、投資者確認知曉并同意申購本基金基金份額的行為即視為同意履行全力配合基金管
理人穿透識別最終投資者（穿透識別標準以法律法規(guī)、自律規(guī)則及相關開戶機構(gòu)的要求為
準，下同）的義務，如投資者拒絕配合基金管理人進行穿透識別最終投資者的，基金管理
人有權拒絕投資者的申購申請，申購申請已經(jīng)確認的，基金管理人有權強制贖回相應的基
金份額。
本招募說明書所載內(nèi)容截止日期為2025年3月31日，其中投資組合報告與基金業(yè)績截
止日期為2025年3月31日。有關財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
本基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司于2025年5月27日對本招募說明書進行了復核。
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
目錄
重要提示.............................................................................................................................................3
第一部分緒言...................................................................................................................................6
第二部分釋義...................................................................................................................................7
第三部分基金管理人......................................................................................................................11
第四部分基金托管人.....................................................................................................................21
第五部分相關服務機構(gòu).................................................................................................................24
第六部分基金的募集.....................................................................................................................26
第七部分基金合同的生效.............................................................................................................27
第八部分基金份額的申購與贖回.................................................................................................28
第九部分基金的投資.....................................................................................................................39
第十部分基金的業(yè)績.....................................................................................................................47
第十一部分基金的財產(chǎn).................................................................................................................51
第十二部分基金資產(chǎn)的估值.........................................................................................................52
第十三部分基金的收益與分配.....................................................................................................56
第十四部分基金的費用與稅收.....................................................................................................57
第十五部分基金的會計與審計.....................................................................................................59
第十六部分基金的信息披露.........................................................................................................60
第十七部分側(cè)袋機制.....................................................................................................................65
第十八部分風險揭示.....................................................................................................................67
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.............................................................70
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要.................................................................................................72
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.....................................................................................85
第二十二部分基金份額持有人服務.............................................................................................95
第二十三部分其他應披露事項.....................................................................................................96
第二十四部分對招募說明書更新部分的說明.............................................................................99
第二十五部分招募說明書存放及其查閱方式...........................................................................100
第二十六部分備查文件...............................................................................................................101
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
第一部分緒言
《平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明
書”或“本招募說明書”）依照《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募
集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）
和其他有關法律法規(guī)以及《平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金基金合同》
（以下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金的投資目標、策略、
風險、費率等與投資人投資決策有關的必要事項，投資人在作出投資決策前應仔細閱讀本
招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其真
實性、準確性、完整性承擔法律責任。
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金（以下簡稱“基金”或“本基金”）是
根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提
供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基金
合同當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為
基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的
承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜?
資者欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
投資者應當認真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，
自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。
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第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有以下含義：
1、基金或本基金：指平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指平安基金管理有限公司
3、基金托管人：指興業(yè)銀行股份有限公司
4、基金合同：指《平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金基金合同》及對基金
合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《平安0-3年期政策性金融債
債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招
募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金基金份額發(fā)
售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金基金基金產(chǎn)
品資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會
議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂，自
2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會第
十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律
的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公開
募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的，
并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募
集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開募
集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時做出的修
訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
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16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)
證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資
的境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者
21、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
22、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
24、基金銷售業(yè)務：指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基金份額發(fā)售、
申購、贖回及提供基金交易賬戶信息查詢等活動
25、銷售機構(gòu)：指直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)
26、直銷機構(gòu)：指平安基金管理有限公司
27、代銷機構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務
資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務的機構(gòu)
28、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、
建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
29、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為平安基金管理有限公司或接
受平安基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構(gòu)
30、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動情況的賬戶
31、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理認購、
申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬
戶
32、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期
33、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
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34、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3
個月
35、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
36、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
37、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開放日
38、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
39、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
40、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他業(yè)務的時間段
41、《業(yè)務規(guī)則》：指《平安基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)范基金管
理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
42、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
43、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
45、基金份額的類別：指根據(jù)認購/申購費用與銷售服務費收取方式等的不同，將基金份
額分為不同的類別
46、A類基金份額：指在投資人認購/申購時收取認購/申購費用，但不從本類別基金資
產(chǎn)凈值中計提銷售服務費的基金份額
47、C類基金份額：指投資者在認購/申購基金時不收取認購/申購費用，而是從本類別
基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的基金份額
48、D類基金份額：指在投資人申購時收取申購費用，但不從本類別基金資產(chǎn)凈值中計
提銷售服務費的基金份額。A類和D類基金份額在投資人申購時設置不同的申購費率，在
投資人贖回時設置不同的贖回費率，有關申購費和贖回費的具體規(guī)定詳見招募說明書“基
金份額的申購與贖回”章節(jié)
49、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，
申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金
基金份額的行為
50、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額
銷售機構(gòu)的操作
51、定投計劃：指投資人通過有關銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、申購金額及扣
款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定申購日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金
申購申請的一種投資方式
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52、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余
額)超過上一開放日基金總份額的10%
53、元：指人民幣元
54、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其
他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
55、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項及其他
資產(chǎn)的價值總和
56、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
57、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
58、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份
額凈值的過程
59、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件用以進行信息披露的全國性報刊及《信息披
露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電
子披露網(wǎng)站）等媒介
60、基金產(chǎn)品資料概要：指《平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金產(chǎn)品資料
概要》及其更新
61、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資
產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
62、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值的方
式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存
量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待
63、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行處
置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風險管理
工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
64、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值
存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍導致資產(chǎn)價值存
在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)
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第三部分基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：平安基金管理有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
法定代表人：羅春風
設立日期：2011年1月7日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2010】1917號
組織形式：有限責任公司（中外合資）
注冊資本：人民幣130,000萬元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：馬杰
聯(lián)系電話：0755-22623179
股東名稱、股權結(jié)構(gòu)及持股比例：
股東名稱 出資額（萬元） 出資比例
平安信托有限責任公司 88,647 68.19%
大華資產(chǎn)管理有限公司 22,763 17.51%
三亞盈灣旅業(yè)有限公司 18,590 14.30%
合計 130,000 100%
基金管理人無任何重大行政處罰記錄。
客服電話：400-800-4800（免長途話費）
（二）主要人員情況
1、董事、監(jiān)事及高級管理人員
（1）董事會成員
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羅春風先生，董事長，博士，高級經(jīng)濟師，曾任職中華全國總工會國際部干部、平安保
險集團辦公室主任助理、平安人壽廣州分公司副總經(jīng)理、平安人壽總公司人事行政部/培訓
部總經(jīng)理、平安保險集團品牌宣傳部總經(jīng)理、平安人壽北京分公司總經(jīng)理、平安基金管理
有限公司副總經(jīng)理、平安基金管理有限公司總經(jīng)理?，F(xiàn)任平安基金管理有限公司董事長，
兼任深圳平安匯通投資管理有限公司執(zhí)行董事。
肖宇鵬先生，董事，學士，曾任職中國證監(jiān)會系統(tǒng)、平安基金管理有限公司督察長。現(xiàn)
任平安基金管理有限公司總經(jīng)理。
張智淳女士，董事，學士，曾任職中國平安人壽保險股份有限公司企劃部計劃管理崗/精
算崗、中國平安保險（集團）股份有限公司企劃精算部企劃室經(jīng)理、企劃精算部總經(jīng)理助
理、中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司市場企劃部副總經(jīng)理、中國平安保險（集團）股份有
限公司企劃部副總經(jīng)理、企劃部總經(jīng)理、中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司共同資源中心財
企負責人、總經(jīng)理助理、首席投資官、財務負責人、董事會秘書、中國平安保險（集團）
股份有限公司首席財務官（財務負責人），現(xiàn)任中國平安保險（集團）股份有限公司總經(jīng)
理助理兼審計責任人，兼任中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司董事、平安證券股份有限公司
董事、平安信托有限責任公司董事、平安科技（深圳）有限公司董事、深圳平安綜合金融
服務有限公司董事、平安國際融資租賃有限公司董事、中國平安保險海外(控股)有限公司
董事。
孫建平先生，董事，碩士，曾任職上海滬東造船廠、平安保險深圳上步分公司水險業(yè)務
部室主任、平安保險總公司涉外業(yè)務部總經(jīng)理助理、平安產(chǎn)險深圳分公司副總經(jīng)理、平安
產(chǎn)險總公司車險部總經(jīng)理、平安產(chǎn)險廣東分公司副總經(jīng)理、平安產(chǎn)險總公司協(xié)理、副總經(jīng)
理、總經(jīng)理、董事長兼CEO，現(xiàn)任中國平安保險（集團）股份有限公司首席人力資源執(zhí)行
官。
路昊陽先生，董事，碩士，曾任職交通銀行股份有限公司風險管理經(jīng)理、中國平安保險
（集團）股份有限公司資產(chǎn)配置部總經(jīng)理、平安基金管理有限公司MOM投資中心總經(jīng)理，
現(xiàn)任中國平安保險（集團）股份有限公司資產(chǎn)配置部總監(jiān)。
張志堅先生，董事，學士，曾任職新加坡大華銀行零售銀行業(yè)務副經(jīng)理、UOBB證券（印
尼）董事兼主管、新加坡大華銀行上海分行副行長、行長、大華銀行（中國）有限公司上
海分行行長兼中國區(qū)企業(yè)與商業(yè)部主管，現(xiàn)任大華銀行集團外國直接投資咨詢與機構(gòu)合作
統(tǒng)籌部董事總經(jīng)理兼主管，兼任大華銀行越南分行成員委員會成員。
張文杰先生，董事，學士，曾任職新加坡政府投資公司“特別投資部門”首席投資員、
大華資產(chǎn)管理有限公司組合經(jīng)理、國際股票和全球科技團隊主管，現(xiàn)任大華資產(chǎn)管理有限
公司執(zhí)行董事及首席執(zhí)行長，兼任大華資產(chǎn)管理（泰國）有限公司董事、大華資產(chǎn)管理
（馬來西亞）有限公司董事、大華資產(chǎn)管理（中國臺灣）有限公司董事。
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薛世峰先生，獨立董事，碩士，曾任職江西省行政學院老師、深圳市龍崗鎮(zhèn)投資管理公
司投資部部長、龍崗實業(yè)股份有限公司總經(jīng)理、法定代表人、深圳市鑫德萊實業(yè)有限公司
總經(jīng)理助理兼房地產(chǎn)部部長、監(jiān)事會主席、法律顧問，后加入廣東萬乘律師事務所任專職
律師，現(xiàn)任廣東宏泰律師事務所高級合伙人、專職律師，兼任廣東惠來農(nóng)村商業(yè)銀行股份
有限公司獨立董事。
李娟娟女士，獨立董事，學士，曾任職安徽商業(yè)高等?？茖W校教師、深圳興粵會計師事
務所項目經(jīng)理、深圳職業(yè)技術學院經(jīng)濟系教師、會計專業(yè)主任、深圳職業(yè)技術學院計財處
處長、深圳職業(yè)技術學院經(jīng)濟學院副院長，現(xiàn)任深圳明陽電路科技股份有限公司獨立董事、
深圳市道爾頓電子材料股份有限公司獨立董事。
劉雪生先生，獨立董事，碩士，曾任職深圳蛇口中華會計師事務所審計員、深圳華僑城
集團會計師、財務經(jīng)理、子公司副總經(jīng)理、總會計師、深圳市注冊會計師協(xié)會部門臨時負
責人、秘書長助理、秘書長，現(xiàn)任佳兆業(yè)集團控股有限公司獨立董事、深圳市杰普特光電
股份有限公司獨立董事、奧士康科技股份有限公司獨立董事。
潘漢騰先生，獨立董事，學士，曾任職新加坡赫樂財務有限公司助理經(jīng)理、新加坡花旗
銀行副總裁、新加坡大華銀行高級執(zhí)行副總裁，現(xiàn)任UOL GROUP LIMITED獨立董事。
（2）監(jiān)事會成員
許黎女士，監(jiān)事會主席，學士，曾任職中國平安人壽保險股份有限公司廣東分公司稽核
監(jiān)察部、中國平安保險（集團）股份有限公司稽核監(jiān)察部、法律合規(guī)部、深圳平安綜合金
融服務有限公司稽核監(jiān)察項目中心銀行投資審計部，現(xiàn)任中國平安保險（集團）股份有限
公司內(nèi)控管理中心法律合規(guī)部高級內(nèi)控合規(guī)管理經(jīng)理，兼任平安信托有限責任公司監(jiān)事、
平安證券股份有限公司監(jiān)事、平安不動產(chǎn)有限公司監(jiān)事、平安資產(chǎn)管理有限責任公司監(jiān)事。
馮方女士，監(jiān)事，碩士，曾任職淡馬錫控股和其旗下的富敦資產(chǎn)管理公司以及新加坡畢
盛資產(chǎn)公司、鼎崴資本管理公司，現(xiàn)任大華資產(chǎn)管理有限公司風控主管。
郭晶女士，監(jiān)事，碩士，曾任職溢達集團研發(fā)總監(jiān)助理、僑鑫集團人力資源管理崗，現(xiàn)
任平安基金管理有限公司人力資源室經(jīng)理。
李崢女士，監(jiān)事，碩士，曾任職德勤華永會計師事務所高級審計員、深圳市寶能投資集
團財務部會計主管，現(xiàn)任平安基金管理有限公司監(jiān)察稽核副總監(jiān)。
（3）公司高級管理人員
羅春風先生，博士，高級經(jīng)濟師。曾任職中華全國總工會國際部干部，平安保險集團辦
公室主任助理、平安人壽廣州分公司副總經(jīng)理、平安人壽總公司人事行政部/培訓部總經(jīng)理、
平安保險集團品牌宣傳部總經(jīng)理、平安人壽北京分公司總經(jīng)理、平安基金管理有限公司副
總經(jīng)理、平安基金管理有限公司總經(jīng)理，現(xiàn)任平安基金管理有限公司董事長，兼任深圳平
安匯通投資管理有限公司執(zhí)行董事。
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肖宇鵬先生，學士。曾任職中國證監(jiān)會系統(tǒng)、平安基金管理有限公司督察長?，F(xiàn)任平安
基金管理有限公司總經(jīng)理。
林婉文女士，畢業(yè)于新加坡國立大學，擁有學士和榮譽學位，新加坡籍。曾任職新加坡
國防部職員，大華銀行集團助理經(jīng)理、電子渠道負責人、個人金融部投資產(chǎn)品銷售主管、
大華銀行集團行長助理，大華資產(chǎn)管理公司大中華區(qū)業(yè)務開發(fā)主管，高級董事。現(xiàn)任平安
基金管理有限公司副總經(jīng)理。
陳特正先生，學士。曾任職深圳發(fā)展銀行支行行長、深圳分行信貸風控部總經(jīng)理，平安
銀行深圳分行信貸審批部總經(jīng)理、沈陽分行行長助理兼風控總監(jiān)，平安基金管理有限公司
督察長。現(xiàn)任平安基金管理有限公司風控負責人。
王金濤先生，學士。曾任職中國平安人壽保險股份有限公司北京分公司企劃部主任，經(jīng)
理、平安基金籌備組渠道銷售部經(jīng)理、深圳平安匯通投資管理有限公司業(yè)務中心總經(jīng)理、
公司副總經(jīng)理、公司總經(jīng)理?，F(xiàn)任平安基金管理有限公司總經(jīng)理助理。
李海波先生，碩士。曾任職南方基金管理股份有限公司監(jiān)察稽核部總監(jiān)助理，平安基金
管理有限公司法律合規(guī)監(jiān)察部負責人?，F(xiàn)任平安基金管理有限公司督察長，兼任深圳平安
匯通投資管理有限公司監(jiān)事。
游自強先生，學士。曾任職平安科技深圳有限公司產(chǎn)險系統(tǒng)開發(fā)部，前海保險交易中心
（深圳）股份有限公司信息技術部，平安基金管理有限公司系統(tǒng)規(guī)劃總監(jiān)、信息技術執(zhí)行
總經(jīng)理、信息技術中心負責人?，F(xiàn)任平安基金管理有限公司信息技術負責人。
2、基金經(jīng)理
張恒先生，西南財經(jīng)大學碩士。曾先后任職于華泰證券股份有限公司、摩根士丹利華鑫
基金、景順長城基金，2015年起在第一創(chuàng)業(yè)證券歷任投資經(jīng)理、高級投資經(jīng)理、投資主辦
人。2017年11月加入平安基金管理有限公司，曾任固定收益投資部投資經(jīng)理?，F(xiàn)任固定
收益投資中心總監(jiān)助理，同時擔任平安惠添純債債券型證券投資基金（2019-06-21至今）、
平安中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（2020-12-10至今）、平安季季享3個月
持有期債券型證券投資基金（2021-03-17至今）、平安鑫瑞混合型證券投資基金（2021-
06-01至今）、平安惠盈純債債券型證券投資基金（2021-06-07至今）、平安雙季盈6個
月持有期債券型證券投資基金（2021-12-29至今）、平安利率債債券型證券投資基金
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（2023-04-20至今）、平安惠禧純債債券型證券投資基金（2023-06-28至今）、平安合順
1年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金（2024-01-30至今）、平安0-3年期政策性金融
債債券型證券投資基金（2024-01-30至今）、平安中短債債券型證券投資基金（2024-08-
09至今）基金經(jīng)理。
張恒先生曾管理的基金名稱及管理時間：平安安享保本混合型證券投資基金（2018-02-
08至2019-02-14）、平安鑫榮混合型證券投資基金（2018-01-08至2019-01-22）、平安
大華惠益純債債券型證券投資基金（2018-01-08至2018-07-25）、平安安享靈活配置混合
型證券投資基金（2019-02-15至2019-03-13）、平安安心保本混合型證券投資基金
（2018-02-08至2019-01-17）、平安大華保本混合型證券投資基金（2018-02-08至2018-
10-29）、平安靈活配置混合型證券投資基金（2018-10-30至2019-03-13）、平安惠興純
債債券型證券投資基金（2018-08-02至2019-09-12）、平安惠融純債債券型證券投資基金
（2018-01-08至2020-01-17）、平安惠錦純債債券型證券投資基金（2018-10-17至2020-
03-09）、平安惠誠純債債券型證券投資基金（2019-01-31至2020-03-09）、平安惠聚純
債債券型證券投資基金（2019-01-22至2020-03-09）、平安安心靈活配置混合型證券投資
基金（2019-01-18至2020-05-25）、平安合盛3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金
（2019-05-10至2020-09-04）、平安高等級債債券型證券投資基金（2019-05-29至2020-
09-04）、平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金（2019-02-25至2021-03-15）、
平安惠合純債債券型證券投資基金（2019-12-18至2021-08-16）、平安元豐中短債債券型
證券投資基金（2020-08-03至2021-08-26）、平安季添盈三個月定期開放債券型證券投資
基金（2019-03-05至2021-11-10）、平安惠安純債債券型證券投資基金（2018-06-04至
2021-12-29）、平安雙季增享6個月持有期債券型證券投資基金（2021-01-05至2022-02-
25）、平安惠鴻純債債券型證券投資基金（2021-09-06至2022-09-21）、平安合正定期開
放純債債券型發(fā)起式證券投資基金（2018-02-02至2022-11-18）、平安合穎定期開放純債
債券型發(fā)起式證券投資基金（2022-08-11至2023-10-19）、平安合慶1年定期開放債券型
發(fā)起式證券投資基金（2023-04-10至2024-07-25）、平安穩(wěn)健增長混合型證券投資基金
（2021-11-10至2025-01-20）。
歷任基金經(jīng)理，周恩源，2021年03月05日至2024年03月05日任本基金基金經(jīng)理；
張恒，2019年02月25日至2021年03月15日任本基金基金經(jīng)理。
3、固定收益投資決策委員會成員
公司總經(jīng)理助理兼固定收益投資總監(jiān)張文平先生、固定收益投資中心總監(jiān)助理張恒先生、
固定收益投資中心總監(jiān)助理高勇標先生、固定收益投資中心研究部負責人田元強先生、固
定收益投資中心基金經(jīng)理劉曉蘭女士。
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上述人員之間不存在近親屬關系。
（三）基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、
申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理
和運作基金財產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的基
金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證
券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任
何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金
合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖
回的價格；
9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10、編制季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收
益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15年以
上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者能
夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件；
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18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托
管人；
20、因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應當
承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違反
《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行為
承擔責任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管
理人承擔全部募集費用，將已募集資金加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后30
日內(nèi)退還基金認購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》（以下簡稱“《證券法》”）
的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并建立健全的內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或職務便利為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關
的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
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3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關法律、
法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其它基金相關機構(gòu)的合法權益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權；
（7）泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、
基金投資計劃等信息；
（8）除按本公司制度進行基金運作投資外，直接或間接進行其它股票投資；
（9）協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易；
（10）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩
序；
（11）貶損同行，以提高自己；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（13）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（14）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（15）其它法律、行政法規(guī)禁止的行為。
4、基金管理人關于禁止行為的承諾
為維護基金份額持有人的合法權益，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，
防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管
理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽?
對關聯(lián)交易事項進行審查。
（五）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著敬業(yè)、誠信和謹慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2、不協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易，不利用職務之
便為自己、或任何第三者謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，不泄露在
任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計
劃等信息；
4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
為保證公司規(guī)范化運作，有效地防范和化解經(jīng)營風險，促進公司誠信、合法、有效經(jīng)營，
保障基金份額持有人利益，維護公司及公司股東的合法權益，本基金管理人建立了科學、
嚴密、高效的內(nèi)部控制體系。
1、公司內(nèi)部控制的總體目標
（1）保證公司經(jīng)營管理活動的合法合規(guī)性；
（2）保證基金份額持有人的合法權益不受侵犯；
（3）實現(xiàn)公司穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展，維護股東權益；
（4）促進公司全體員工恪守職業(yè)操守，正直誠信，廉潔自律，勤勉盡責；
（5）保護公司最重要的資本：公司聲譽。
2、公司內(nèi)部控制遵循的原則
（1）全面性原則：內(nèi)部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務過程和業(yè)務
環(huán)節(jié)，并普遍適用于公司每一位職員；
（2）審慎性原則：內(nèi)部控制的核心是有效防范各種風險，公司組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管
理制度的建立都要以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；
（3）相互制約原則：公司設置的各部門、各崗位權責分明、相互制衡；
（4）獨立性原則：公司根據(jù)業(yè)務的需要設立相對獨立的機構(gòu)、部門和崗位；公司內(nèi)部部
門和崗位的設置必須權責分明；
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（5）有效性原則：各種內(nèi)部管理制度具有高度的權威性，應是所有員工嚴格遵守的行動
指南；執(zhí)行內(nèi)部管理制度不能有任何例外，任何人不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權力；
（6）適時性原則：內(nèi)部控制應具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)
營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進行相應的修
改和完善；
（7）成本效益原則：公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，力
爭以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果；
（8）防火墻原則：公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離，基金投資研究、
決策、執(zhí)行、清算、評估等部門和崗位，應當在物理上和制度上適當隔離。
3、內(nèi)部控制的制度體系
公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同層面的制度
構(gòu)成。按照其效力大小分為四個層面：第一個層面是公司內(nèi)部控制大綱，它是公司制定各
項規(guī)章制度的綱要和總攬；第二個層面是公司基本管理制度，包括風險控制制度、投資管
理制度、基金會計制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術管理制度、公司財務制
度、資料檔案制度、業(yè)績評估考核制度和緊急應變制度；第三個層面是部門業(yè)務規(guī)章，是
在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的具
體說明；第四個層面是業(yè)務操作手冊，是各項具體業(yè)務和管理工作的運行辦法，是對業(yè)務
各個細節(jié)、流程進行的描述和約束。它們的制訂、修改、實施、廢止應該遵循相應的程序，
每一層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。公司重視對制度的持續(xù)檢驗，結(jié)合業(yè)務
的發(fā)展、法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境的變化以及公司風險控制的要求，不斷檢討和增強公司制度的完
備性、有效性。
4、關于授權、研究、投資、交易等方面的控制點
（1）授權制度
公司的授權制度貫穿于整個公司活動。股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層必須充分履行
各自的職權，健全公司逐級授權制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；各項經(jīng)濟經(jīng)營
業(yè)務和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須是在業(yè)務授
權范圍內(nèi)進行。公司重大業(yè)務的授權必須采取書面形式，授權書應當明確授權內(nèi)容和時效。
公司授權要適當，對已獲授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的
授權應及時修改或取消授權。
（2）公司研究業(yè)務
研究工作應保持獨立、客觀，不受任何部門及個人的不正當影響；建立嚴密的研究工作
業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法；建立投資產(chǎn)品備選庫制度，研究部門根據(jù)投資產(chǎn)
品的特征，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保
持暢通的交流渠道；建立研究報告質(zhì)量評價體系，不斷提高研究水平。
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（3）基金投資業(yè)務
基金投資應確立科學的投資理念，根據(jù)決策的風險防范原則和效率性原則制定合理的決
策程序；在進行投資時應有明確的投資授權制度，并應建立與所授權限相應的約束制度和
考核制度。建立嚴格的投資禁止和投資限制制度，保證基金投資的合法合規(guī)性。建立投資
風險評估與管理制度，將重點投資限制在規(guī)定的風險權限額度內(nèi)；對于投資結(jié)果建立科學
的投資管理業(yè)績評價體系。
（4）交易業(yè)務
建立集中交易室和集中交易制度，投資指令通過集中交易室完成；應建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、
預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施；集中交易室應對交易指令進行審核，建
立公平的交易分配制度，確保各基金利益的公平；交易記錄應完善，并及時進行反饋、核
對和存檔保管；同時應建立科學的投資交易績效評價體系。
（5）基金會計核算
公司根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務的要求建立會計制度，并根據(jù)風險控制點建立嚴密的會計系統(tǒng)，
對于不同基金、不同客戶獨立建賬，獨立核算；公司通過復核制度、憑證制度、合理的估
值方法和估值程序等會計措施真實、完整、及時地記載每一筆業(yè)務并正確進行會計核算和
業(yè)務核算。同時還建立會計檔案保管制度，確保檔案真實完整。
（6）信息披露
公司建立了完善的信息披露制度，保證公開披露的信息真實、準確、完整。公司設立了
信息披露負責人，并建立了相應的程序進行信息的收集、組織、審核和發(fā)布工作，以此加
強對信息的審查核對，使所公布的信息符合法律法規(guī)的規(guī)定，同時加強對信息披露的檢查
和評價，對存在的問題及時提出改進辦法。
（7）監(jiān)察稽核
公司設立督察長，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會相關派出機構(gòu)認可。根據(jù)公司監(jiān)察稽核
工作的需要，督察長可以列席公司相關會議，調(diào)閱公司相關檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行
情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。督察長定期和不定期向董事會報告公司內(nèi)
部控制執(zhí)行情況，董事會對督察長的報告進行審議。
公司設立法律合規(guī)監(jiān)察部開展監(jiān)察稽核工作，并保證法律合規(guī)監(jiān)察部的獨立性和權威性。
公司明確了法律合規(guī)監(jiān)察部及內(nèi)部各崗位的具體職責，嚴格制訂了專業(yè)任職條件、操作程
序和組織紀律。
法律合規(guī)監(jiān)察部強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，
促使公司各項經(jīng)營管理活動的規(guī)范運行。
公司董事會和管理層充分重視和支持監(jiān)察稽核工作，對違反法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制
度的，追究有關部門和人員的責任。
5、基金管理人關于內(nèi)部控制制度聲明書
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（1）基金管理人承諾以上關于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和公司業(yè)務發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
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第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
1、基本情況
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市銀城路167號
郵政編碼：200120
法定代表人：呂家進
成立日期：1988年8月22日
批準設立機關和批準設立文號：中國人民銀行總行，銀復[1988]347號
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]74號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
2、發(fā)展概況及財務狀況
興業(yè)銀行成立于1988年8月，是經(jīng)國務院、中國人民銀行批準成立的首批股份制商業(yè)銀
行之一，總行設在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海證券交易所掛牌上市（股票
代碼：601166），注冊資本207.74億元。截至2024年12月31日，興業(yè)銀行資產(chǎn)總額達
10.51萬億元，實現(xiàn)營業(yè)收入2122.26億元，同比增長0.66%，實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈
利潤772.05億元。開業(yè)三十多年來，興業(yè)銀行始終堅持“真誠服務，相伴成長”的經(jīng)營理
念，致力于為客戶提供全面、優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務。
二、托管業(yè)務部部門設置及員工情況
興業(yè)銀行股份有限公司總行設資產(chǎn)托管部，下設綜合管理處、證券基金處、信托保險處、
理財私募處、需求支持處、稽核監(jiān)察處、投資監(jiān)督處、運行管理處，共有員工100余人，
業(yè)務崗位人員均具有基金從業(yè)資格。
三、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
興業(yè)銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格。基金托管業(yè)務批準文號：
證監(jiān)基金字[2005]74號。截至2025年3月31日，興業(yè)銀行共托管證券投資基金775只，
托管基金的基金資產(chǎn)凈值合計25048.94億元，基金份額合計23554.81億份。
四、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標
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嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關管理規(guī)定，守法經(jīng)營、
規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保業(yè)務的穩(wěn)健運行，保證基金資產(chǎn)的安全完整，確保有關信息的
真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
興業(yè)銀行基金托管業(yè)務內(nèi)部控制組織架構(gòu)由總行內(nèi)部控制委員會、總行風險管理部門、
總行審計部、總行資產(chǎn)托管部、總行運營管理部及分行托管運營機構(gòu)共同組成。各級內(nèi)部
控制組織依照本行相關制度對本行托管業(yè)務風險管理和內(nèi)部控制實施管理。
（三）內(nèi)部控制原則
1、全面性原則：內(nèi)部控制貫穿資產(chǎn)托管業(yè)務的全過程，覆蓋各項業(yè)務和產(chǎn)品，以及從事
資產(chǎn)托管業(yè)務的各機構(gòu)和從業(yè)人員；
2、重要性原則：內(nèi)部控制應當在全面控制的基礎上，關注重要業(yè)務事項和高風險領域；
3、獨立性原則：開展托管業(yè)務的部門和崗位的設置應權責分明、相對獨立、相互制衡；
4、審慎性原則：內(nèi)控與風險管理必須以防范風險，保證托管資產(chǎn)的安全與完整為出發(fā)點，
“內(nèi)控優(yōu)先”，“制度優(yōu)先”，審慎發(fā)展資產(chǎn)托管業(yè)務；
5、制衡性原則：內(nèi)部控制應當在治理結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設置及權責分配、業(yè)務流程等方面形成
相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率；
6、適應性原則：內(nèi)部控制體系應同所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)控目標，內(nèi)
部制度的制訂應當具有前瞻性，并應當根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理的需要，適時進行
相應修改和完善；內(nèi)部控制存在的問題應當能夠得到及時反饋和糾正；
7、成本效益原則：內(nèi)部控制應當權衡實施成本與預期效益，以適當?shù)某杀緦崿F(xiàn)有效控制。
（四）內(nèi)部控制制度及措施
1、制度建設：建立了明確的崗位職責、科學的業(yè)務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人員
行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
2、建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。
3、風險識別與評估：稽核監(jiān)察處指導業(yè)務處室進行風險識別、評估，制定并實施風險控
制措施。
4、相對獨立的業(yè)務操作空間：業(yè)務操作區(qū)相對獨立，實施門禁管理和音像監(jiān)控。
5、人員管理：進行定期的業(yè)務與職業(yè)道德培訓，使員工樹立風險防范與控制理念，并簽
訂承諾書。
6、應急預案：制定完備的《應急預案》，并組織員工定期演練；建立異地災備中心，保
證業(yè)務不中斷。
五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人負有對基金管理人的投資運作行使監(jiān)督權的職責。根據(jù)《基金法》、《運作
辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定，托管人對基金的投資對象和范圍、投資組合比例、投
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資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基金資產(chǎn)估值和基金凈值的計算、收益
分配、申購贖回以及其他有關基金投資和運作的事項，對基金管理人進行業(yè)務監(jiān)督、核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關法律法
規(guī)規(guī)定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應及
時核對并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項
進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)
糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立
即報告中國證監(jiān)會，同時，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金
合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其
他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會
報告。
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第五部分相關服務機構(gòu)
（一）基金份額銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
（1）平安基金管理有限公司直銷中心
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
法定代表人：羅春風
聯(lián)系人：鄭權
聯(lián)系電話：0755-22627627
傳真：0755-23990088
客服電話：400-800-4800
網(wǎng)址：fund.pingan.com
（2）平安基金網(wǎng)上交易平臺
網(wǎng)址：fund.pingan.com
聯(lián)系人：張勇
客服電話：400-800-4800
2、其他銷售機構(gòu)
本基金其他銷售機構(gòu)信息請詳見基金管理人官網(wǎng)公示的銷售機構(gòu)信息表?；鸸芾砣丝?
根據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定調(diào)整銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機構(gòu)
平安基金管理有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
法定代表人：羅春風
電話：0755-81928744
傳真：0755-23990088
聯(lián)系人：李博文
（三）出具法律意見書的律師事務所
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律師事務所：上海市通力律師事務所
地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
電話：021-3135 8666
傳真：021-3135 8600
經(jīng)辦律師：黎明、陳穎華
聯(lián)系人：陳穎華
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
容誠會計師事務所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
法定代表人：劉維、肖厚發(fā)
聯(lián)系電話：010-66001391
傳真電話：010-66001392
經(jīng)辦注冊會計師：沈兆杰、李崇
聯(lián)系人：李崇
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第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定，并經(jīng)
中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2019】39號文注冊募集發(fā)售。
自2019年1月25日至2019年2月21日，本基金面向個人投資者、機構(gòu)投資者、合格
境外投資者和法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者同時發(fā)售，共募
集200,004,269.00份，有效認購戶數(shù)為281戶。
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第七部分基金合同的生效
一、基金合同生效
根據(jù)有關規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2019年2月25日正式生效。
自基金合同生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
基金合同生效后，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金資產(chǎn)
凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)六十個工作日出
現(xiàn)前述情形的，基金合同將終止并進行基金財產(chǎn)清算，且無需召開基金份額持有人大會，
同時基金管理人應履行相關的監(jiān)管報告和信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購與贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)由基金管理人在招募說明書
或其他相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)
站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其
他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購與贖回辦理的開放日及時間
1、開放日及開放時間
本基金的申購和贖回的開放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日，但基
金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
開放日的具體業(yè)務辦理時間在招募說明書或相關公告中載明。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場，證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但應依照《信息披露辦法》
的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
本基金已于2019年3月11日開始辦理日常申購、贖回等業(yè)務。基金管理人不得在基金
合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約
定之外的日期和時間提出申購、贖回、轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、
贖回價格為下一開放日該類基金份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基金份額凈值為基
準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氁勒?
《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上進行公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
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投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定時間前全額交付申購款項，否則所提交的申購申請
不成立。投資人在規(guī)定時間前全額交付申購款項，申購申請成立；登記機構(gòu)確認基金份額
時，申購生效。
基金份額持有人在提交贖回申請時，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申
請不成立?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。
基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。在
發(fā)生巨額贖回或基金合同約定的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付
辦法參照基金合同有關條款處理。
如遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其
他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖回款項劃付時間相
應順延，順延至該因素消除的最近一個工作日。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務辦理時間進行調(diào)整，
基金管理人必須依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日
(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日提交
的有效申請，投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其
他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效，則申購款項本金退還給投資人。
基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實
接收到申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申請的確認情況，
投資人應及時查詢并妥善行使合法權利，否則，由此產(chǎn)生的任何損失由投資人自行承擔。
五、申購與贖回的數(shù)額限制
1、基金管理人規(guī)定，投資者通過其他銷售機構(gòu)申購，單個基金賬戶單筆最低申購金額起
點為人民幣1元（含申購費），追加申購的最低金額不受限制。各銷售機構(gòu)在符合上述規(guī)
定的前提下，可根據(jù)情況調(diào)高首次申購和追加申購的最低金額，具體以銷售機構(gòu)公布的為
準，投資人需遵循銷售機構(gòu)的相關規(guī)定。基金管理人直銷網(wǎng)點接受首次申購申請的最低金
額為單筆人民幣50,000元（含申購費），追加申購的最低金額為單筆人民幣20,000元
（含申購費）。
通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理基金申購業(yè)務的不受直銷網(wǎng)點單筆申購最低金額的限
制，首次單筆最低申購金額為人民幣1元（含申購費），追加申購的最低金額不受限制。
2、每個交易賬戶最低持有不受限制。
3、本基金目前對單個投資人累計持有份額不設上限限制，但單一投資者持有基金份額數(shù)
不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%（在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動
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達到或超過50%的除外）?；鸸芾砣丝梢砸?guī)定單個投資者累計持有的基金份額數(shù)量限制，
具體規(guī)定見定期更新的招募說明書或相關公告。
4、基金份額持有人在銷售機構(gòu)贖回時，每次對本基金的贖回申請不受限制。
5、基金轉(zhuǎn)換的限制
基金轉(zhuǎn)換分為轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。通過各銷售機構(gòu)網(wǎng)點轉(zhuǎn)換的，轉(zhuǎn)出的基金份額不得
低于1份。通過本基金管理人官網(wǎng)交易平臺轉(zhuǎn)換的，每次轉(zhuǎn)出份額不得低于1份。
6、投資者投資平安基金“定期定額投資計劃”時，每期扣款金額最低不少于人民幣1元。
各銷售機構(gòu)在符合上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)情況調(diào)高定投的最低金額，具體以銷售機構(gòu)
公布的為準，投資人需遵循銷售機構(gòu)的相關規(guī)定。
7、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應
當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風
險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體請參見相關規(guī)定。
8、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量限
制。基金管理人必須依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購費率、贖回費率
1、申購費率
本基金A類基金份額、D類基金份額采用前端收費模式收取基金申購費用，
C類基金份額不收取申購費用。
本基金對申購設置級差費率，申購費用應在投資人申購A類基金份額和D
類基金份額時收取。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費率按單筆分別
計算。
表1：本基金A類基金份額的申購費率
金額（M，含申購費） 申購費率
M＜50萬 0.30%
50萬≤M＜200萬 0.20%
200萬≤M＜500萬 0.10%
M≥500萬 每筆1,000元
表2：本基金D類基金份額的申購費率
金額（M，含申購費） 申購費率
M＜50萬 0.40%
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50萬≤M＜500萬 0.20%
M≥500萬 每筆1,000元
本基金的申購費用由申購A類基金份額、D類基金份額的投資人承擔，主要
用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用，不列入基金財產(chǎn)。
2、贖回費率
贖回費用由贖回本基金A類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的基
金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取，未計入基金財產(chǎn)
的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。投資人贖回基金份額收取贖回費
用，該費用隨基金份額的持有時間遞減。
表3：本基金A類基金份額、C類基金份額的贖回費率
持有期間（N為日歷日） 贖回費率
N＜7天 1.50%
7≤N＜30天 0.10%
N≥30天 0%
表4：本基金D類基金份額的贖回費率
持有期間（N為日歷日） 贖回費率
N＜7天 1.50%
N≥7天 0%
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，對持續(xù)持有期少于7日
的投資人，將贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期不少于7日（含）的A
類基金份額、C類基金份額投資人，贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)，其余用于
支付登記費和其他必要的手續(xù)費。若將來法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述關于贖
回費的要求，如適用于本基金，則本基金依照新的法律法規(guī)或監(jiān)管部門的要求
執(zhí)行。
3、基金管理人可以按照《基金合同》的相關規(guī)定調(diào)整費率或收費方式，并
依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
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確?；鸸乐档墓叫裕瑪[動定價機制的處理原則與操作規(guī)范參見法律法規(guī)和
自律組織的自律規(guī)則，具體見基金管理人屆時的相關公告。
5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下，且對
基金份額持有人無實質(zhì)性不利影響的前提下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，
定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監(jiān)管部門要
求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金申購費率和基金贖回費率。
七、申購份額與贖回金額的計算方式
1、申購金額的計算方式：
（1）若基金投資人申購本基金A類基金份額、D類基金份額，申購費用適
用比例費率的情形下：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/T日該類基金份額凈值
（2）若基金投資人申購本基金A類基金份額、D類基金份額，申購費用適
用固定金額的情形下：
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額-固定金額
申購份額=凈申購金額/T日該類基金份額凈值
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例1：假定T日A類基金份額凈值為1.0560元，某投資人本次申購本基金
A類基金份額40萬元，對應的本次申購費率為0.30%，該投資人可得到的基金
份額為：
凈申購金額=400,000/（1+0.30%）＝398,803.59元
申購費用=400,000-398,803.59＝1,196.41元
申購份額=398,803.59/1.0560＝377,654.91份
即：投資人投資40萬元申購本基金A類基金份額，假定申購當日A類基金
份額凈值為1.0560元，可得到基金A類基金份額377,654.91份。
例2：假定T日A類基金份額凈值為1.0560元，某投資人投資600萬元申
購本基金A類基金份額，其對應的申購費用為1000元，則其可得到的A類基金
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份額為：
申購費用＝1000元
凈申購金額＝6,000,000－1000＝5,999,000.00元
申購份額＝5,999,000.00/1.0560＝5,680,871.21份
即，投資人投資600萬元申購本基金A類基金份額，假定申購當日A類基
金份額凈值為1.0560元，可得到基金A類基金份額5,680,871.21份。
例3：假定T日D類基金份額凈值為1.0560元，某投資人投資500萬元申
購本基金D類基金份額，其對應的申購費用為1000元，則其可得到的D類基金
份額為：
申購費用＝1000元
凈申購金額＝5,000,000－1000＝4,999,000.00元
申購份額＝4,999,000.00/1.0560＝4,733,901.52份
即，投資人投資500萬元申購本基金D類基金份額，假定申購當日D類基
金份額凈值為1.0560元，可得到基金D類基金份額4,733,901.52份。
若投資人選擇申購C類基金份額，則申購份額的計算公式為：
申購份額=申購金額/申購當日該類基金份額凈值
例4：某投資者投資人民幣50,000元申購本基金的C類基金份額，假設申
購當日C類基金份額凈值為1.0160元，則可得到的申購份額為：
申購份額=50,000/1.0160=49,212.60份
即：投資者投資人民幣50,000元申購本基金C類基金份額，假設申購當
日C類基金份額凈值為1.0160元，則可得到49,212.60份C類基金份額。
2、贖回金額的計算方式：
贖回總金額=贖回份額×T日該類基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額—贖回費用
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例5：某投資者贖回本基金A類基金份額1萬份，持有時間為三年，對應
的贖回費率為0%，假設贖回當日基金A類基金份額凈值是1.2500元，則其可
得到的贖回金額為：
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贖回總金額=10,000×1.2500=12,500.00元
贖回費用=12,500.00×0%=0.00元
凈贖回金額=12,500.00-0.00=12,500.00元
即：投資者贖回本基金A類基金份額1萬份，持有時間為三年，假設贖回
當日基金A類基金份額凈值是1.2500元，則其可得到的贖回金額為12,500.00
元。
例6：某投資者贖回本基金D類基金份額1萬份，持有時間為8天，對應
的贖回費率為0%，假設贖回當日基金D類基金份額凈值是1.2500元，則其可
得到的贖回金額為：
贖回總金額=10,000×1.2500=12,500.00元
贖回費用=12,500.00×0%=0.00元
凈贖回金額=12,500.00-0.00=12,500.00元
即：投資者贖回本基金D類基金份額1萬份，持有時間為8天，假設贖回
當日基金D類基金份額凈值是1.2500元，則其可得到的贖回金額為12,500.00
元。
3、本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五
入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的基金份額凈值在當天收市
后計算，并在T+1日內(nèi)披露。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲
計算或公告。
八、拒絕或暫停申購的情形及處理
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份
額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導致基
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金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
8、某筆或某些申購申請超過基金管理人設定的基金總規(guī)模、單日凈申購比
例上限、單個投資人單日或單筆申購金額上限的。
9、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應當采取暫停接受基金申購申請的措施。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、9、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公
告。當發(fā)生上述第7、8項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投
資人的申購申請進行限制，基金管理人也有權拒絕該等全部或者部分申購申請。
如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項本金將退還給
投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措
施。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形（第4項除外）之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持
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有人的贖回申請或延緩支付贖回款項時，基金管理人應在當日報中國證監(jiān)會備
案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將
可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部
分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理。基
金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在
暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回或延緩支付。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回
部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回
的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申
請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金
額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，
投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份
額的限制。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當依據(jù)相關規(guī)定進行公告。
（4）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開
放日基金總份額的20%，基金管理人有權采取具體措施對其進行贖回申請延期
辦理?；鸸芾砣擞袡嘞刃袑υ搯蝹€基金份額持有人超出20%的贖回申請實施
延期辦理，而對該單個基金份額持有人20%以內(nèi)（含20%）的贖回申請，基金管
理人根據(jù)前段“（1）全部贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他
基金份額持有人的贖回申請一并辦理。對于未能贖回部分，投資人在提交贖回
申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開
放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖
回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權
并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全
部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分
作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者
招募說明書規(guī)定的其他方式（包括但不限于短信、電子郵件或由基金銷售機構(gòu)
通知等方式）在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在
2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規(guī)定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈
值。
3、若暫停時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依
照《信息披露辦法》的有關規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開
放申購或贖回的公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈值；也可以根
據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布
重新開放的公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，
并提前告知基金托管人與相關機構(gòu)。
十三、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，且對基金份額持有人無實質(zhì)性不利
影響的前提下，履行相關程序后，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國
證監(jiān)會認可的交易場所或者其他方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)辦理基
金份額的過戶登記。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情
形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶或
者按照相關法律法規(guī)或國家有權機關要求的方式進行處理的行為。無論在上述
何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有
的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提
供基金登記機構(gòu)要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金
登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
十六、定投計劃
基金管理人可以為投資人辦理定投計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。
投資人在辦理定投計劃時可自行約定每期申購金額，每期申購金額必須不低于
基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定投計劃最低申購金額。
十七、基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押
基金登記機構(gòu)只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)
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的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支
付。法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定的除外。
在對基金份額持有人無實質(zhì)性不利影響的前提下，履行相關程序后，如相
關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務或其他基金業(yè)務，基金管
理人將制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。
十八、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書或相關公告。
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第九部分基金的投資
一、投資目標
本基金以政策性金融債券為主要投資對象，在嚴格控制風險的前提下，力爭實現(xiàn)基金資
產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍主要包括國債、政策性金融債、央行票據(jù)、債券回購、銀行存款（包
括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、現(xiàn)金等貨幣市場工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允
許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金不投資于股票、權證等權益類資產(chǎn)，也不投資于公司債、企業(yè)債、短期融資券、
中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等信用債品種。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于剩余
期限不超過3年的政策性金融債的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，每個交易日日終現(xiàn)
金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金、應收申購款等。
政策性金融債是指由我國政策性銀行（國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進出口
銀行）發(fā)行的金融債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金通過對宏觀經(jīng)濟周期、行業(yè)前景預測和發(fā)債主體公司研究的綜合運用，主要采取
利率策略、息差策略等積極投資策略，在嚴格控制流動性風險、利率風險的基礎上，以政
策性金融債券為主要投資對象，構(gòu)建及調(diào)整固定收益投資組合，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期
穩(wěn)定增值。
本基金將靈活應用組合久期配置策略、類屬資產(chǎn)配置策略、個券選擇策略、息差策略、
現(xiàn)金頭寸管理策略等，在合理管理并控制組合風險的前提下，獲得債券市場的整體回報率
及超額收益。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金在資產(chǎn)配置層面主要通過對宏觀經(jīng)濟變量（包括GDP增長率、CPI走勢、M2的
絕對水平和增長率、利率水平與走勢等）、債券市場整體收益率曲線變化、申購贖回現(xiàn)金
流情況等因素的綜合分析和判斷。在此基礎上，確定資產(chǎn)的配置比例，整體組合的久期范
圍以及杠桿率水平。
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同時，本基金將根據(jù)市場收益率曲線的定位情況和個券的市場收益率情況，綜合判斷個
券的投資價值，選擇風險收益特征最匹配的品種，構(gòu)建具體的個券組合，以期增強基金資
產(chǎn)的獲利能力。
2、債券投資策略
（1）組合久期配置策略
通過預測收益率曲線的形狀和變化趨勢，對各類型債券進行久期配置；在考察收益率曲
線的基礎上，本基金采用的策略具體包括跟蹤收益率曲線的騎乘策略和基于收益率曲線變
化的子彈策略、杠鈴策略及梯式策略。
在目標久期的執(zhí)行過程中，將特別注意對信用風險、流動性風險及類屬資產(chǎn)配置的管理，
以使得組合的各種風險在控制范圍之內(nèi)。
（2）類屬資產(chǎn)配置策略
根據(jù)不同債券資產(chǎn)類品種收益與風險的估計和判斷，通過分析各類屬資產(chǎn)的相對收益和
風險因素，確定不同債券種類的配置比例。主要決策依據(jù)包括未來的宏觀經(jīng)濟和利率環(huán)境
研究和預測，利差變動情況、市場容量、信用等級情況和流動性情況等。通過情景分析的
方法，判斷各個債券類屬的預期持有期回報，在不同債券品種之間進行配置。
在類屬資產(chǎn)配置層面上，本基金根據(jù)市場和類屬資產(chǎn)的信用水平，在判斷各類屬的利率
期限結(jié)構(gòu)與國債利率期限結(jié)構(gòu)應具有的合理利差水平基礎上，將市場細分為交易所國債、
交易所企業(yè)債、銀行間國債、銀行間金融債等子市場。結(jié)合各類屬資產(chǎn)的市場容量、信用
等級和流動性特點，在目標久期管理的基礎上，運用修正的均值-方差等模型，定期對投資
組合類屬資產(chǎn)進行最優(yōu)化配置和調(diào)整，確定類屬資產(chǎn)的最優(yōu)權重。
同時，本基金針對債券市場所涉及行業(yè)在同樣宏觀周期背景下不同行業(yè)的景氣度的情況，
通過分散化投資和行業(yè)預判進行，具體表現(xiàn)為：1）分散化投資：發(fā)行人涉及眾多行業(yè)，本
組合將保持在各行業(yè)配置比例上的分散化結(jié)構(gòu)，避免過度集中配置在產(chǎn)業(yè)鏈高度相關的上
中下游行業(yè)。2）行業(yè)投資：本組合將依據(jù)對下一階段各行業(yè)景氣度特征的研判，確定在下
一階段在各行業(yè)的配置比例，賣出景氣度降低行業(yè)的債券，提前布局景氣度提升行業(yè)的債
券。
（3）息差策略
本基金將通過正回購，融資買入收益率高于回購成本的債券，適當運用杠桿息差方式來
獲取主動管理回報，選取具有較好流動性的債券作為杠桿買入品種，靈活控制杠桿組合倉
位，降低組合波動率。
（4）個券選擇策略
在個券選擇過程中，本基金將根據(jù)市場收益率曲線的定位情況和個券的市場收益率情況，
綜合判斷個券的投資價值，選擇風險收益特征最匹配的品種，構(gòu)建具體的個券組合。
3、現(xiàn)金頭寸管理
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由于法律法規(guī)限制和開放式基金正常運作的需要，基金保留的現(xiàn)金或者到期日在一年以
內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其主要用途包括：支付潛在贖回金額、
計提管理費和托管費等各類費用的需求、支付交易費用等行為。為有效控制現(xiàn)金留存的影
響，基金管理人將采用積極的現(xiàn)金頭寸管理手段。具體采用手段為合理控制現(xiàn)金頭寸：根
據(jù)對申購、贖回、轉(zhuǎn)換等業(yè)務和相關費用提留的預判，結(jié)合標的指數(shù)走勢和成份股流動性
進行合理的現(xiàn)金留存，最大限度降低現(xiàn)金的持有比例。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于剩余期限不超過3年
的政策性金融債的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金每個交易日日終持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不
低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
（5）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（6）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（7）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（8）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%。因
證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限
制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（7）、（8）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動
等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當
在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的
有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程
序后，則本基金投資不再受相關限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
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（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，
防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交
易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管
理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽?
對關聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
五、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中證政策性金融債1-3年指數(shù)收益率×90%+1年期定期存款
利率（稅后）×10%
本基金選擇上述業(yè)績比較基準的原因為本基金以政策性金融債券為主要投資對象，投資
于剩余期限不超過3年的政策性金融債的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。中證政策性
金融債1-3年指數(shù)收益率由中證指數(shù)有限公司編制，該指數(shù)旨在反映剩余期限不低于1年
且不超過3年的政策性金融債的市場整體價格和投資回報情況；由于本基金投資于債券的
比例不低于基金資產(chǎn)的80%，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)
凈值的5%，采用90%作為業(yè)績比較基準中債券投資所代表的權重，10%作為現(xiàn)金資產(chǎn)所對應
的權重可以較好的反映本基金的風險收益特征。
若未來法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出，
或者市場發(fā)生變化導致本業(yè)績比較基準不再適用或本業(yè)績比較基準停止發(fā)布，本基金管理
人可以依據(jù)維護投資者合法權益的原則，在與基金托管人協(xié)商一致并報中國證監(jiān)會備案后，
適當調(diào)整業(yè)績比較基準并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。
六、風險收益特征
本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、股
票型基金。
七、基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法
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基金管理人將按照國家有關規(guī)定代表本基金獨立行使所投資證券項下得權利，保護基金
份額持有人的利益?；鸸芾砣嗽诖砘鹦惺顾顿Y證券項下權利時應遵守以下原則：
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使相關權利，保護基金份額持有人的利
益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何不
當利益。
八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所意見后，可以依
照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會審議。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、
風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等
對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書的規(guī)定。
九、投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺
漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，復核了本報告中的財務指標、
凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年03月31日,本財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
金額單位：人民幣元
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 761,120,320.41 99.76
其中：債券 761,120,320.41 99.76
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
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7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 1,691,488.83 0.22
8 其他資產(chǎn) 107,013.83 0.01
9 合計 762,918,823.07 100.00
2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報告期末未持有境內(nèi)股票。
2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通股票。
3期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細
3.1報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
本基金本報告期末未持有股票。
4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
金額單位：人民幣元
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 93,324,328.64 14.59
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 667,795,991.77 104.43
其中：政策性金融債 667,795,991.77 104.43
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計 761,120,320.41 119.02
5報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名債券投資明細
金額單位：人民幣元
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
1 170405 17農(nóng)發(fā)05 1,200,000 125,455,890.41 19.62
2 220315 22進出15 900,000 94,135,586.30 14.72
3 170210 17國開10 800,000 86,816,306.85 13.58
4 240024 24附息國債24 600,000 59,730,443.84 9.34
5 170415 17農(nóng)發(fā)15 500,000 54,352,808.22 8.50
6報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
本基金報告期末未持有貴金屬投資。
8報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。
9報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
9.1本期國債期貨投資政策
本基金本報告期無國債期貨投資。
9.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期內(nèi)無國債期貨投資。
9.3本期國債期貨投資評價
本基金本報告期無國債期貨投資。
10投資組合報告附注
10.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告
編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
根據(jù)發(fā)布的相關公告，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，國家開發(fā)銀行在本報告
編制日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門的公開譴責或處罰。
本基金投資上述證券的投資決策程序符合相關法律法規(guī)和公司制度的要求。
10.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本基金本報告期末未持有股票。
10.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
金額單位：人民幣元
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 2,291.17
2 應收證券清算款 -
3 應收股利 -
4 應收利息 -
5 應收申購款 104,722.66
6 其他應收款 -
7 其他 -
8 合計 107,013.83
10.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
10.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期未持有股票。
10.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
第十部分基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，
投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
（一）自基金合同生效以來（2019年2月25日）至2025年3月31日基金份額凈值增長
率及其與同期業(yè)績比較基準收益的比較
平安0-3年期政策性金融債債券A
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2019.02.25-2019.12.31 2.21% 0.02% 2.92% 0.02% -0.71% 0.00%
2020.01.01-2020.12.31 0.96% 0.09% 2.62% 0.05% -1.66% 0.04%
2021.01.01-2021.12.31 4.44% 0.05% 3.51% 0.03% 0.93% 0.02%
2022.01.01-2022.12.31 2.36% 0.07% 2.61% 0.04% -0.25% 0.03%
2023.01.01-2023.12.31 3.08% 0.04% 2.79% 0.03% 0.29% 0.01%
2024.01.01-2024.12.31 4.38% 0.07% 3.53% 0.03% 0.85% 0.04%
2025.01.01-2025.03.31 -0.69% 0.06% -0.15% 0.03% -0.54% 0.03%
自基金合同生效起至今 17.88% 0.06% 19.21% 0.04% -1.33% 0.02%
平安0-3年期政策性金融債債券C
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2019.02.25-2019.12.31 2.26% 0.02% 2.92% 0.02% -0.66% 0.00%
2020.01.01-2020.12.31 0.91% 0.09% 2.62% 0.05% -1.71% 0.04%
2021.01.01-2021.12.31 4.32% 0.05% 3.51% 0.03% 0.81% 0.02%
2022.01.01-2022.12.31 2.24% 0.07% 2.61% 0.04% -0.37% 0.03%
2023.01.01- 2.93% 0.04% 2.79% 0.03% 0.14% 0.01%
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
2023.12.31
2024.01.01-2024.12.31 4.23% 0.07% 3.53% 0.03% 0.70% 0.04%
2025.01.01-2025.03.31 -0.69% 0.06% -0.15% 0.03% -0.54% 0.03%
自基金合同生效起至今 17.26% 0.06% 19.21% 0.04% -1.95% 0.02%
平安0-3年期政策性金融債債券D
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2023.09.26-2023.12.31 0.88% 0.03% 0.81% 0.04% 0.07% -0.01%
2024.01.01-2024.12.31 2.80% 0.13% 3.53% 0.03% -0.73% 0.10%
2025.01.01-2025.03.31 0.60% 0.18% -0.15% 0.03% 0.75% 0.15%
自基金合同生效起至今 4.33% 0.13% 4.22% 0.03% 0.11% 0.10%
（二）自基金合同生效以來基金份額累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準收益
率變動的比較
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注：1、本基金基金合同于2019年02月25日正式生效；
2、按照本基金的基金合同規(guī)定，基金管理人應當自基金合同生效之日起六個月內(nèi)使基
金的投資組合比例符合基金合同的約定，截至報告期末本基金已完成建倉，建倉期結(jié)束時
各項資產(chǎn)配置比例符合合同約定；
3、本基金于2023年9月25日增設D類份額，D類份額從2023年9月26日開始有份
額，所以以上D類份額走勢圖從2023年9月26日開始。
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第十一部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息和基金應收款項以及其他資
產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和
基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔其自身
的法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)
和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權，不得與其
固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債
務不得相互抵銷。
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第十二部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對外
披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、銀行存款本息、應收款項和其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選取第三方估
值機構(gòu)提供的相應品種當日的估值凈價估值。
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計
量公允價值的情況下，按成本估值；
（2）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情況下，應以
活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值進行估值；對于活躍市場報價未能代表
計量日公允價值的情況下，按成本應對市場報價進行調(diào)整，確認計量日的公允價值；對于
不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則采用估值技術確定公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供的相應品種當
日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供的相
應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人回售權的固定收益品種，
回售登記截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。對銀
行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率
不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根
據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
6、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；?
金估值的公平性。
7、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)
定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
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根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基
金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各
方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的
計算結(jié)果對外予以公布。
四、估值程序
1、本基金基金份額凈值計算精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。國家另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。本基金基金份額凈值的計算公式為：
T日基金份額凈值＝T日基金份額的基金資產(chǎn)凈值/T日基金份額余額總數(shù)。
基金管理人應每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定進行披露。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的
規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額凈值結(jié)
果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人按約定對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準確性、
及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯誤時，視為基金份額凈
值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于
該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠
償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方
未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔
賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行
更正而未更正，則有協(xié)助義務的當事人應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正
的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對估
值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
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（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯誤責
任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在
其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋嗬?；如?
獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得
的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤
責任方。
（4）由于一方當事人提供的信息錯誤，另一方當事人在采取了必要合理的措施后仍不能
發(fā)現(xiàn)該錯誤，進而導致基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計算錯誤造成投資者或基金的損失，
以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計算順延錯誤而引起的投資者或基
金的損失，由提供錯誤信息的當事人一方負責賠償。
（5）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定估
值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償損
失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)進
行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中國
證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告。
（3）當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時，基金
管理人和基金托管人應根據(jù)實際情況界定雙方承擔的責任，經(jīng)確認后按以下條款進行賠償：
①本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關的會計問題，如經(jīng)雙方在
平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)行，由此給基金份額
持有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負責賠付。
②若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后披露，而且基金托管人
未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，基金份額凈值出錯且給基金份額持有
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人造成損失的，應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或基
金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過錯程度各自承擔相應的責任。
③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新計算和核對，
尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基金管理人的計算結(jié)果
對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負責賠付。
④由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），進而導致
基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由基金管理人負責賠
付。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術系統(tǒng)設置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以基金管
理人計算結(jié)果為準。
（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)另有通行做
法，雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基
金管理人應當暫停基金估值；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托
管人負責進行復核。基金管理人應于每個工作日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和各
類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核確認后發(fā)送給基金
管理人，由基金管理人對基金凈值按約定予以公布。
八、特殊情況的處理方法
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第5項進行估值時，所造成的誤差不作為基金
資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等，基金管理
人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由
此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任，但基金管理人、基
金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
九、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬戶
的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
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第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的
余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益的
孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)
金紅利自動轉(zhuǎn)為對應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分
配方式是現(xiàn)金分紅；
2、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的基金份額凈值
減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
3、由于本基金A類基金份額、D類基金份額不收取銷售服務費，而C類基金份額收取銷
售服務費，各類別基金份額對應的可供分配利潤將有所不同，本基金同一類別的每一基金
份額享有同等分配權；
4、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在符合法律法規(guī)及基金合同約定，并對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，
基金管理人可對基金收益分配原則和支付方式進行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依據(jù)相關規(guī)定在規(guī)定媒
介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不得超過15
個工作日。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資者的現(xiàn)金
紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構(gòu)可將基金份額
持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為對應類別的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)
則》執(zhí)行。
七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配
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本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)定。
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第十四部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用（包括但不限于場地費、會計師費、律師費和公證費）；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金管理費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性
支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金托管費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性
支取。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延。
3、C類基金份額的銷售服務費
本基金A類基金份額、D類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費按前
一日C類基金份額資產(chǎn)凈值的0.10%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
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H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
C類基金份額的銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金銷售服務費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)
從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按費
用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)的損
失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應待側(cè)袋賬
戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，詳見招募說明
書的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
第十五部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按如
下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按
照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方式
確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《證券法》規(guī)定條件的會
計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事務
所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
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第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金
合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新
規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡
明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過符合
中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照基金合同
約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露義
務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持有
人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的
法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認購、
申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服務
等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當
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在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招
募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活動
中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要
信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當
在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)
網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止
運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
5、基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的三日前，將基
金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在規(guī)定報刊上，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)
議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金
托管人應當同時將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周
在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日，通
過規(guī)定網(wǎng)站、銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累計
凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度
最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖
回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)
網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
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基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘?
報告應當經(jīng)符合《證券法》規(guī)定條件的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報告
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。
報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達到或超過基金總份額20%的情形，為保障
其他投資者權益，基金管理人至少應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告文件
中“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占
比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風險分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在規(guī)
定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務所；
5、基金管理人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金托
管人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生變
動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管人
專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
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12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關行為受到重
大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率
發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、調(diào)整基金份額類別的設置；
22、基金推出新業(yè)務或服務；
23、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
24、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
25、連續(xù)四十個工作日、五十個工作日、五十五個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的；
26、當基金管理人啟用側(cè)袋機制、清算特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制等事項時；
27、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益，相關
信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關情況立即報告中國證監(jiān)
會。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作
出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性
公告登載在規(guī)定報刊上。
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（十一）實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說明
書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書的規(guī)定。
（十二）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內(nèi)容與
格式準則等法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、
更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復
核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾砣恕?
基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關報送
信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同
一信息的內(nèi)容應當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外、也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前
提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)
定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應
當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
八、當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關信息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致決定暫
停估值的；
4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
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九、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
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第十七部分側(cè)袋機制
一、側(cè)袋機制的實施條件
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所意見后，可以依
照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
基金管理人應當在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《中華人民共和
國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
二、實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機制當日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎，確認相
應側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申購申請，按照啟用側(cè)袋機制后的主
袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換；同時，基
金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運
作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回外，本招募
說明書“基金份額的申購、贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。巨額贖回
按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋賬戶總份額的10%認定。
三、實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資策略、
組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；鸸芾砣擞嬎愀黜?
投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組合的調(diào)整，
因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金估值
本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主
袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會計核算應符合《企業(yè)
會計準則》的相關要求。
五、實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用
1、本基金實施側(cè)袋機制的，管理費和托管費等按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計提。
2、與側(cè)袋賬戶有關的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，
有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置清算
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特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應當按照基金
份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額
持有人支付對應變現(xiàn)款項。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應當包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬戶份額持有
人支付的款項、相關費用發(fā)生情況等重要信息。側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機
制后，基金管理人應及時聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審
計并披露專項審計意見。
七、側(cè)袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者利益產(chǎn)生重
大影響的事項后基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式和
頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側(cè)袋機制期間本基金暫
停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬戶相關信息，
基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計師事務所對基金年度報
告進行審計時，應對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制運行相關的會計核算和年度報告披露等發(fā)表審
計意見。
八、本部分關于側(cè)袋機制的相關規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將
來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)
商一致并履行適當程序后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有
人大會審議。
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第十八部分風險揭示
一、投資于本基金的主要風險
投資于本基金的主要風險有：
1、市場風險
證券市場價格受到各種因素的影響，導致基金收益水平變化而產(chǎn)生風險，主要包括：
（1）政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）
發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
（2）經(jīng)濟周期風險。隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化。
本基金主要投資于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
（3）利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。
（4）通貨膨脹風險。如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨
脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
（5）再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影
響，這與利率上升所帶來的價格風險（即利率風險）互為消長。
2、信用風險
信用風險主要指債券等信用證券發(fā)行主體信用狀況惡化，導致信用評級下降甚至到期不
能履行合約進行兌付的風險，另外，信用風險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交
割風險。
3、流動性風險
流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風險。流
動性風險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應付贖回支付所引致的風險。
（1）基金申購、贖回安排
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購和贖回，投資人可在開放
日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常
交易日的交易時間。
（2）本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金以國債、政策性金融債、央行票據(jù)、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議
存款、通知存款等）、現(xiàn)金等貨幣市場工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他
金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）為主要投資對象，均為標準化金融工具，資
產(chǎn)的流動性較好。
綜上所述，本基金投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性良好，流動性風險相對可控。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施、實施備用的流動性風險管理工具的情形、
程序及對投資者的潛在影響
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當本基金出現(xiàn)巨額贖回情形時，本基金管理人經(jīng)內(nèi)部決策，并與基金托管人協(xié)商一致后，
將運用多種流動性風險管理工具對贖回申請進行適度調(diào)整，以應對流動性風險，保護基金
份額持有人的利益，包括但不限于：
1）延期辦理部分巨額贖回申請；
2）延緩支付贖回款項；
3）暫停接受贖回申請；
4）中國證監(jiān)會認可的其他措施。
具體措施，詳見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中“九、巨額贖回的情形
及處理方式”的相關內(nèi)容，以及招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”中“十、
巨額贖回的情形及處理方式”的相關內(nèi)容。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法
規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請等進行適度調(diào)整，
作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包括但不限于：
1）延期辦理巨額贖回申請；
2）暫停接受贖回申請；
3）延緩支付贖回款項；
4）中國證監(jiān)會認可的其他措施。
（5）實施側(cè)袋機制對投資者的影響
側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進行處置清
算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔離并化解風險。
但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回
和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在
啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應
特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟
用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期
報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格
的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔任何保證和承
諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側(cè)袋機制后主袋賬戶
份額存在暫停申購的可能。
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啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬
戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導致的基金凈資產(chǎn)減少進行按投資損失處理，
因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。
4、操作風險
操作風險是指基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反
操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等
風險。
5、管理風險
在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益水平，
如果基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不充分、投資操作出現(xiàn)失
誤等，都會影響基金的收益水平。
6、合規(guī)風險
合規(guī)風險指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反《基金合同》
有關規(guī)定的風險。
7、本基金的特有風險
本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于剩余期限不超過3
年的政策性金融債的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，該類債券的特定風險即成為本基
金及投資者主要面對的特定投資風險。債券的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟、政府產(chǎn)業(yè)政策、
貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，可能存在所選投資標的的成長性與市
場一致預期不符而造成個券價格表現(xiàn)低于預期的風險。
基金合同生效后，連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金資產(chǎn)
凈值低于五千萬元情形的，基金合同將終止并進行基金財產(chǎn)清算，且無需召開持有人大會。
故基金份額持有人將可能面臨基金合同自動終止的風險。
8、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市
場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷
售機構(gòu)(包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關法律法規(guī)對本基金進行風險評
價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風險等級評價與基金法律文
件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完
成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
二、聲明
1、投資者投資于本基金，須自行承擔投資風險；
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金銷售機構(gòu)銷售，基金管理
人與基金銷售機構(gòu)都不能保證其收益或本金安全。
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第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的
事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)
基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并
報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，自表決通過
之日起生效，并自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承
接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立基金財產(chǎn)清
算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《證券法》規(guī)定條件的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法律
意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
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5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時變
現(xiàn)的，基金管理人可在該等證券可流通后進行二次清算。本基金的清算期限自動順延至全
部基金財產(chǎn)清算完畢之日。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定條件
的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭?
產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進
行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告
登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存20年以上。
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第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
（一）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金財
產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護
基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務并獲得《基金
合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使權利，為基金的利益行使因基金財
產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外
部機構(gòu)；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、
定投、轉(zhuǎn)托管和非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
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（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管
理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、
贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15年
以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付
合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
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（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人
追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔全部募集費用，將已募集資金加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后
30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作有違反《基金
合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈
報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需的其他賬戶，為基
金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)，但不對處于托管人實際控
制之外的財產(chǎn)承擔保管責任；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基
金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭敭a(chǎn)
的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
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（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需的其他賬戶，按照《基金合
同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在
基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購、
贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行
《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料20年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并配合基金管理人的對賬需求進行核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》及《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》及《托管協(xié)議》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其
賠償責任不因其退任而免除；
（20）監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金管理人因
違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權利和義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資
者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，
直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事人并不以在
《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
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同一類別的每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括但不限
于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使
表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權益的行為依法提起訴訟或
仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但不限
于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主做
出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代表
基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
若將來法律法規(guī)對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，以屆時有效的法律法規(guī)為準。
本基金份額持有人大會不設日常機構(gòu)。在本基金存續(xù)期內(nèi)，根據(jù)本基金的運作需要，基
金份額持有人大會可以增設日常機構(gòu)，日常機構(gòu)的設立與運作應當根據(jù)相關法律法規(guī)和中
國證監(jiān)會的規(guī)定進行。
（一）召開事由
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1、除法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外，當出現(xiàn)或需要決定下
列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有
人大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。
2、在不違反法律法規(guī)、基金合同及對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提
下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（2）在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，調(diào)整本基金的申購費率、
調(diào)低贖回費率或變更收費方式或調(diào)整基金份額類別設置、對基金份額分類辦法及規(guī)則進行
調(diào)整；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（5）在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人、登記機構(gòu)、
基金銷售機構(gòu)調(diào)整有關認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務
規(guī)則；
（6）在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，履行相關程序后，基金
推出新業(yè)務或服務；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
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1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。
基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人?；?
金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份
額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提
出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決
定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持
有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上
（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。基金份
額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得
阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介上公告?；?
份額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限
等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
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2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次基
金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決
意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計票
進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意
見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)及監(jiān)管機關允許的
其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，現(xiàn)
場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進
行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額
的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份
額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權益登
記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以
在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的
有效的基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或大會公
告載明的其他方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址或系統(tǒng)。通訊開會應以書面
方式或大會公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關提
示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理
人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人
為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額
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持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決
效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有的
基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表
決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記
日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月
以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額
持有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見
或授權他人代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會
議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采用其他方式授
權其代理人出席基金份額持有人大會，授權方式可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他
方式，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明；在會議召開方式上，本基金亦可
采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，
會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行?；鸱蓊~持有人可以采用書面、網(wǎng)絡、
電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基
金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票
人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基
金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托
管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能
主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的二分之一以上（含二分
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之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣?
和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決
議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）
和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后2
個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之
一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分
之二以上（含三分之二）通過方可做出。除《基金合同》另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、
更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議
通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時監(jiān)督員及公證機關均認為有充分的相反證據(jù)證
明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄
權表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐項表
決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議
開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會
召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額
持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金
份額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
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（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結(jié)
果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣
布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影
響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機
關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進
行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名
等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約
束力。
（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份額
持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關基金份額持有人大會
召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決
權符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關基金份額10%
以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登記日相關基金
份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
4、當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記
日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
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后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上
（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授權他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選
舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之一以上（含
二分之一）通過；
7、特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分之二以上
（含三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶的，應分別
由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具
有平等的表決權。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無表決權。
側(cè)袋機制實施期間，關于基金份額持有人大會的相關規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)容為準，本
節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關約定。
（十）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)
定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的或
法律法規(guī)增加新的基金份額持有人大會機制的，基金管理人履行適當程序后提前公告。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，自表決通過
之日起生效，并自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承
接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立基金財產(chǎn)清
算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
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2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《證券法》規(guī)定條件的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法律
意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時變
現(xiàn)的，基金管理人可在該等證券可流通后進行二次清算。本基金的清算期限自動順延至全
部基金財產(chǎn)清算完畢之日。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定條件
的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭?
產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進
行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告
登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存20年以上。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如不愿
或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權將爭議提交深圳國際仲裁院，按照深圳
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國際仲裁院屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局的，對各
方當事人均有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區(qū)和
臺灣地區(qū)法律）管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
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第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：平安基金管理有限公司
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路5033號平安金融中心34層
法定代表人：羅春風
成立日期：2011年1月7日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2010】1917號
組織形式：有限責任公司（中外合資）
注冊資本：人民幣130,000萬元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：0755-22623179
聯(lián)系人：馬杰
（二）基金托管人
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司（簡稱：興業(yè)銀行）
注冊地址：福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市銀城路167號
法定代表人：呂家進
成立日期：1988年8月22日
批準設立機關和批準設立文號：中國人民銀行總行銀復〔1988〕347號
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字〔2005〕74號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承
兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債
券；代理發(fā)行股票以外的有價證券；買賣、代理買賣股票以外的有價證券；資產(chǎn)托管業(yè)務；
從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；結(jié)匯、售匯業(yè)務；從事銀行卡業(yè)務；提供信用證服
務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱服務；財務顧問、資信調(diào)查、咨詢、
見證業(yè)務；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務（以上范圍凡涉及國家專項專營規(guī)
定的從其規(guī)定）。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權
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基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、投資對象進
行監(jiān)督。
本基金的投資范圍主要包括國債、政策性金融債、央行票據(jù)、債券回購、銀行存款（包
括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、現(xiàn)金等貨幣市場工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允
許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金不投資于股票、權證等權益類資產(chǎn)，也不投資于公司債、企業(yè)債、短期融資券、
中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等信用債品種。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于剩余
期限不超過3年的政策性金融債的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，每個交易日日終現(xiàn)
金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金、應收申購款等。
政策性金融債是指由我國政策性銀行（國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進出口
銀行）發(fā)行的金融債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
（二）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資比例進行監(jiān)
督。基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進行監(jiān)督：
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于剩余期限不超過3年
的政策性金融債的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金每個交易日日終持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不
低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
（5）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（6）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（7）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（8）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%。因
證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限
制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
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除上述第（2）、（7）、（8）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動
等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當
在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的
有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；?
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程
序后，則本基金投資不再受相關限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
（三）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)議項下的基
金投資禁止行為進行監(jiān)督。基金托管人通過事后監(jiān)督方式對基金管理人基金投資禁止行為
進行監(jiān)督。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，
防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交
易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管
理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽?
對關聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
根據(jù)法律法規(guī)有關基金從事的關聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應事先相互提
供與本機構(gòu)有控股關系的股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司名單及有
關關聯(lián)方發(fā)行的證券名單，加蓋公章并書面提交，并確保所提供的關聯(lián)交易名單的真實性、
完整性、全面性。基金管理人及基金托管人有責任保管真實、完整、全面的關聯(lián)交易名單，
并負責及時更新該名單。名單變更后基金管理人及基金托管人應及時發(fā)送另一方，另一方
于2個工作日內(nèi)進行回函確認已知名單的變更。一方收到另一方書面確認后，新的關聯(lián)交
易名單開始生效。
（四）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行
間債券市場進行監(jiān)督。
基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經(jīng)慎
重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易
結(jié)算方式?；鸸芾砣藨獓栏癜凑战灰讓κ置麊蔚姆秶阢y行間債券市場選擇交易對手。
基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易，如
基金管理人在基金投資運作之前未向基金托管人提供銀行間債券市場交易對手名單的，視
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為基金管理人認可全市場交易對手?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y行間債券市場交易對手名
單及結(jié)算方式進行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，
仍應按照協(xié)議進行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對
手名單及結(jié)算方式的，應向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日
內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并負
責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔由此造成的任何法
律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔違
約責任及其他相關法律責任的，基金管理人有權向相關交易對手追償，基金托管人應予以
必要的協(xié)助與配合。基金托管人根據(jù)銀行間債券市場成交單對本基金銀行間債券交易的交
易對手及其結(jié)算方式進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交
易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應及時書面或以雙方認可的其他方式提醒基金
管理人，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔由此造成的相應損
失和責任。如果基金托管人未能切實履行監(jiān)督職責，導致基金出現(xiàn)風險或造成基金資產(chǎn)損
失的，基金托管人應承擔相應責任。
（五）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、
各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關
信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（六）基金托管人對基金投資銀行存款進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
1、基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確?；疸y行存款業(yè)務
賬目及核算的真實、準確。
2、基金管理人應當按照有關法規(guī)規(guī)定，與基金托管人、存款機構(gòu)簽訂相關書面協(xié)議?；?
金托管人應根據(jù)有關相關法規(guī)及協(xié)議對基金銀行存款業(yè)務進行監(jiān)督與核查，嚴格審查、復
核相關協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。
3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金法》、《運作辦
法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項規(guī)定。
4、基金投資銀行存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定符
合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管人應據(jù)以對基金投資
銀行存款的交易對手是否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。如基金管理人在基金投資運作之前未向
基金托管人提供存款銀行名單的，視為基金管理人認可所有銀行。基金管理人未根據(jù)有關
法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對定期存款提前支取的，損失由其承擔。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法規(guī)、
基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限期
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糾正?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ?
后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義
進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定
期限內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對
基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。如果基
金托管人未能切實履行監(jiān)督職責，導致基金出現(xiàn)風險或造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人
應承擔相應責任。
（八）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議
對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應在規(guī)定時間內(nèi)答復并
改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極配合提供
相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即以書面或以雙方認可的其他方式通
知基金管理人。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當理由，拒絕、阻
撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，
情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限于基
金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其他賬戶、
復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算
交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未
執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基
金合同、本托管協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正?；?
金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾
正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權隨時對通知
事項進行復查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨e極配合基金管理人的核查行為，包
括但不限于：提交相關資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間
內(nèi)答復基金管理人并改正。基金托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正或
未在合理期限內(nèi)確認的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣擞袡嘁蠡鹜泄苋?
賠償基金管理人及基金財產(chǎn)因此所遭受的損失。
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（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
基金管理人基于正當合理理由可定期和不定期地對基金托管人保管的基金財產(chǎn)進行核查。
基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基金管
理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺
詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2.基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其他賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，獨立運作，分開核算，確保基金
財產(chǎn)的完整與獨立。
5.基金托管人按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)
商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令，不得自行運用、處分、分配本基金
的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責任公司（以下簡稱“中登公
司”）結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、托管資產(chǎn)開戶銀行扣收結(jié)算費和賬戶維護費等費用）。
6.對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日期
并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管人應及時通知基金管
理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追
償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人應予以必要的協(xié)助與配合，但對此不承擔相應責任。
7.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間募集的資金應存于基金管理人開立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金
管理人開立并管理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持
有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》、基金合同等有關規(guī)定后，基金管理人應將屬于
基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，
符合《證券法》規(guī)定條件的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參
加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿或基金停止募集時，未能達到基金備案的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。
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（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1、基金托管人以基金托管人的名義開設本基金的基金托管專戶，也稱為資金賬戶，保管
基金財產(chǎn)的銀行存款。該基金托管專戶同時也是基金托管人在法人集中清算模式下，代表
所托管的包括本基金財產(chǎn)在內(nèi)的所有托管資產(chǎn)與中登公司進行一級結(jié)算的專用賬戶。該賬
戶的開設和管理由基金托管人承擔。本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人的
基金托管專戶進行。
2、基金托管人可根據(jù)實際情況需要，為本基金開立資金清算輔助賬戶，以辦理相關的資
金匯劃業(yè)務。
3、基金托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基金管
理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基
金業(yè)務以外的活動。
4、基金托管專戶的開立和管理應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關規(guī)定。
5、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管專戶辦理基金資產(chǎn)的支
付。
（四）定期存款賬戶
基金財產(chǎn)投資定期存款在存款機構(gòu)開立的銀行賬戶，包括實體或虛擬賬戶，其預留印鑒
經(jīng)各方商議后預留。對于任何的定期存款投資，基金管理人都必須和存款機構(gòu)簽訂定期存
款協(xié)議，約定雙方的權利和義務，該協(xié)議作為劃款指令附件。在取得存款證實書后，基金
托管人保管證實書正本或者復印件?；鸸芾砣藨撛诤侠淼臅r間內(nèi)進行定期存款的投資
和支取事宜，若基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款，若產(chǎn)生息差（即本基金已
計提的資金利息和提前支取時收到的資金利息差額），該息差的處理方法由基金管理人和
基金托管人雙方協(xié)商解決。
對于任何的定期存款投資，基金管理人都必須和存款機構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方
的權利和義務，該協(xié)議作為劃款指令附件。該協(xié)議中必須有如下明確條款：“存款證實書
不得被質(zhì)押或以任何方式被抵押，并不得用于轉(zhuǎn)讓和背書；本息到期歸還或提前支取的所
有款項必須劃至托管專戶（明確戶名、開戶行、賬號等），不得劃入其他任何賬戶”。如
定期存款協(xié)議中未體現(xiàn)前述條款，基金托管人有權拒絕定期存款投資的劃款指令。
（五）債券托管賬戶的開設和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)的有關規(guī)定，
以本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開立
債券托管賬戶、資金結(jié)算賬戶，持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代表基金進行銀行間市場
債券的結(jié)算。
（六）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
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1．基金托管人在中登公司上海分公司、深圳分公司為基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名
的證券賬戶。
2．基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬
戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3．基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的管理和運用
由基金管理人負責。
4．基金托管人以基金托管人的名義在中登公司開立結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基
金完成與中登公司的一級法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算
互保基金、交收價差資金等的收取按照中登公司的規(guī)定執(zhí)行。
5．若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議生效日之后允許基金從事其他投資品種的
投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，若無相關規(guī)定，則基金托管人比照上述關于賬
戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（七）其他賬戶的開立和管理
1.因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由基金管
理人與托管人協(xié)商后由基金托管人負責辦理。新賬戶按有關規(guī)定使用并管理。
2.法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（八）基金財產(chǎn)投資的有關有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金托管人存放于基
金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、中登公司上海分公司/深圳
分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托
管人持有。實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)
基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、
滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管人承擔?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實際有
效控制的資產(chǎn)不承擔保管責任。
（九）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表基金簽署的、
與基金財產(chǎn)有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)
定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關的重大合同包括但不限于基金年度審計
合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應保證基金管理
人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨谥卮蠛贤炇鸷蠹皶r將重大
合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。重大合同的保管
期限為基金合同終止后15年，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
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對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真
件或復印件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移，由基金管理
人保管。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
1.基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值?；鸱蓊~凈值是指計算日基金
資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，國家另
有規(guī)定的，從其規(guī)定。基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，經(jīng)
基金托管人復核，按規(guī)定披露。
2.復核程序
基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額凈值結(jié)果以雙方約定的方式
提交給基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布，但基金管
理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。
3.根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本
基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關
各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值
的計算結(jié)果對外予以公布。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基金份額持
有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，保存期自基金賬戶銷戶之日
起不少于20年?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨謩e保管基金份額持有人名冊，保存期不少于
15年，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。如不能妥善保管，則按相關法規(guī)承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將有關資料送交基金托
管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性?；鹜泄苋瞬坏?
將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。
七、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能
解決的，任何一方均有權將爭議提交深圳國際仲裁院，仲裁地點為深圳市，按照深圳國際
仲裁院屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力，仲裁費
用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
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（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更應報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
1.基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權；
4.發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1.基金財產(chǎn)清算小組
（1）自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理
人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合《證券法》規(guī)定條件的注
冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作
人員。
（3）在基金財產(chǎn)清算過程中，基金管理人和基金托管人應各自履行職責，繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
（4）基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算
小組可以依法進行必要的民事活動。
2.基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止情形發(fā)生，應當按法律法規(guī)和基金合同的有關規(guī)定對基金財產(chǎn)進行清算。
基金財產(chǎn)清算程序主要包括：
（1）基金合同終止情形發(fā)生時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法律
意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
3.基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時變
現(xiàn)的，基金管理人可在該等證券可流通后進行二次清算。本基金的清算期限自動順延至全
部基金財產(chǎn)清算完畢之日。
4.清算費用
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清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
5.基金財產(chǎn)按下列順序清償：
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
6.基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定條件
的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財
產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進
行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告
登載在規(guī)定報刊上。
7.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存20年以上。
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第二十二部分基金份額持有人服務
本基金管理人承諾向基金份額持有人提供一系列的服務。同時，基金管理人有權根據(jù)基
金份額持有人的需要和市場的變化，對以下主要服務內(nèi)容進行增加或變更。
一、網(wǎng)上開戶與交易服務
客戶可通過基金管理人網(wǎng)站（fund.pingan.com）或APP客戶端辦理開戶、交易、信息查
詢及修改等業(yè)務。
二、資料的寄送服務
1、客戶可通過基金管理人網(wǎng)站、APP客戶端、客服電話等方式定制電子對賬單。由于客
戶預留的聯(lián)系方式不詳、錯誤、未及時變更，通訊故障、延誤等原因有可能造成電子對賬
單無法按時或準確送達。因上述原因無法正常收取對賬單的客戶，敬請及時通過基金管理
人網(wǎng)站，或撥打基金管理人客服熱線查詢、核對、變更預留聯(lián)系方式。
2、由于交易對賬單記錄信息屬于個人隱私，如果客戶需要郵寄紙質(zhì)對賬單，請務必提供
正確的通訊地址及聯(lián)系方式。本基金管理人提供的資料郵寄服務原則上采用順豐快遞郵寄
方式，并不對郵寄資料的送達做出承諾和保證；也不對因郵寄資料出現(xiàn)遺漏、泄露而導致
的直接或間接損害承擔任何賠償責任。
3、根據(jù)客戶的需求，本基金管理人可提供如資產(chǎn)證明書等其它形式的賬戶信息資料。
三、在線服務
客戶通過微信公眾號可享有在線客服服務，人工服務時間為每個交易日9：00-17：00
（周末、法定節(jié)假日除外），客戶可通過該方式獲得業(yè)務咨詢、信息查詢、投訴建議、信
息定制和資料修改等專項服務。
四、客戶服務中心（CALL-CENTER）電話服務
客戶撥打基金管理人客戶服務中心熱線400-800-4800可享有人工服務，人工服務時間為
每個交易日9：00-17：00（周末、法定節(jié)假日除外），客戶可通過該方式獲得業(yè)務咨詢、
信息查詢、投訴建議、信息定制和資料修改等專項服務。
五、投訴與建議
客戶通過基金管理人客戶服務中心人工熱線、微信在線客服、電子郵件、信函等方式，
對基金管理人和銷售網(wǎng)點提所供的服務進行投訴或者提出建議。
六、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系本基金管
理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
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第二十三部分其他應披露事項
本基金2024年04月01日至2025年03月31日發(fā)布的公告：
2024年04月19日 平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金2024年第1季度報告
2024年05月07日 平安基金管理有限公司關于提高平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金D類份額凈值精度的公告
2024年05月10日 平安基金管理有限公司關于旗下部分基金新增華夏銀行股份有限公司為銷售機構(gòu)的公告
2024年05月31日 平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
2024年05月31日 平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
2024年06月03日 平安基金管理有限公司關于新增平安證券股份有限公司為旗下基金銷售機構(gòu)的公告
2024年06月13日 平安基金管理有限公司關于旗下部分基金新增寧波銀行股份有限公司為銷售機構(gòu)的公告
2024年06月19日 平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金分紅公告
2024年06月28日 平安基金管理有限公司關于新增上海好買基金銷售有限公司為平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金（D類份額）銷售機構(gòu)的公告
2024年07月05日 平安基金管理有限公司關于提高平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金D類份額凈值精度的公告
2024年07月18日 平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金2024年第2季度報告
2024年07月19日 平安基金管理有限公司關于旗下部分基金新增銷售機構(gòu)的公告
2024年07月26日 平安基金管理有限公司關于終止與喜鵲財富基金銷售有限公司相關銷售業(yè)務的公告
2024年07月30日 平安基金管理有限公司關于旗下部分基金新增銷售機構(gòu)的公告
2024年08月02日 平安基金管理有限公司關于終止北京中植基金銷售有限公司辦理旗下基金相關銷售業(yè)務的公告
2024年08月16日 平安基金管理有限公司關于旗下部分基金新增華瑞保險銷售有限公司為銷售機構(gòu)的公告
2024年08月20日 平安基金管理有限公司關于旗下部分基金新增珠海盈米基金銷售有限公司為銷售機構(gòu)的公告
2024年08月30日 平安基金管理有限公司關于新增招商銀行股份有限公司為旗下基金銷售機構(gòu)的公告
2024年08月30日 平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金2024年中期報告
2024年09月14日 平安基金管理有限公司關于旗下基金估值調(diào)整情況的公告
2024年09月25日 平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金分紅公告
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
2024年10月14日 平安基金管理有限公司關于新增華源證券股份有限公司為旗下基金銷售機構(gòu)的公告
2024年10月18日 平安基金管理有限公司關于新增上海利得基金銷售有限公司為旗下部分基金銷售機構(gòu)的公告
2024年10月24日 平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金2024年第3季度報告
2024年10月31日 平安基金管理有限公司關于旗下基金新增招商證券股份有限公司為銷售機構(gòu)的公告
2024年11月13日 平安基金管理有限公司關于新增平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金D類份額銷售機構(gòu)的公告
2024年11月13日 平安基金管理有限公司關于新增深圳眾祿基金銷售股份有限公司為平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金銷售機構(gòu)的公告
2024年11月16日 平安基金管理有限公司關于旗下部分基金改聘會計師事務所公告2
2024年12月20日 平安基金管理有限公司關于提醒投資者及時完善、更新身份信息資料以免影響業(yè)務辦理的公告
2024年12月20日 平安基金管理有限公司關于新增上海國信嘉利基金銷售有限公司為旗下部分基金銷售機構(gòu)的公告
2024年12月20日 平安基金管理有限公司關于新增上海云灣基金銷售有限公司為旗下部分基金銷售機構(gòu)的公告
2024年12月31日 平安基金管理有限公司關于旗下基金新增中信建投證券股份有限公司為銷售機構(gòu)的公告
2025年01月15日 平安基金管理有限公司關于旗下證券投資基金估值調(diào)整的公告
2025年01月17日 平安基金管理有限公司關于新增上海長量基金銷售有限公司為旗下部分基金銷售機構(gòu)的公告
2025年01月21日 平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金2024年第4季度報告
2025年02月08日 平安基金管理有限公司關于旗下基金估值調(diào)整情況的公告
2025年02月28日 平安基金管理有限公司關于高級管理人員變更的公告
2025年03月05日 平安基金管理有限公司關于新增上海陸金所基金銷售有限公司為平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金（D類）份額銷售機構(gòu)的公告
2025年03月11日 平安基金管理有限公司關于高級管理人員變更的公告
2025年03月12日 平安基金管理有限公司關于旗下部分基金新增華創(chuàng)證券有限責任公司為銷售機構(gòu)的公告
2025年03月14日 平安基金管理有限公司關于旗下基金新增海通證券股份有限公司為銷售機構(gòu)的公告
2025年03月19日 關于平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金恢復大額申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務的公告
2025年03月21日 平安基金管理有限公司關于旗下部分基金新增杭州銀行股份有限公司為銷售機構(gòu)的公告
2025年03月26日 平安基金管理有限公司關于旗下基金新增國泰
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
君安證券股份有限公司為銷售機構(gòu)的公告
2025年03月28日 平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金2024年年度報告
注：其他披露事項詳見基金管理人發(fā)布的相關公告。
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
第二十四部分對招募說明書更新部分的說明
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》等其他有關法律法規(guī)的要求及基
金合同的規(guī)定，對《平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）》
進行了更新，主要更新內(nèi)容如下：
1、根據(jù)最新資料，更新了“重要提示”。
2、根據(jù)最新資料，更新了“三、基金管理人”。
3、根據(jù)最新資料，更新了“四、基金托管人”。
4、根據(jù)最新資料，更新了“五、相關服務機構(gòu)”。
5、根據(jù)最新資料，更新了“九、基金的投資”。
6、根據(jù)最新資料，更新了“十、基金的業(yè)績”。
7、根據(jù)最新資料，更新了“二十二、基金份額持有人服務”。
8、根據(jù)最新資料，更新了“二十三、其他應披露事項”。
9、根據(jù)最新資料，更新了“二十五、招募說明書存放及其查閱方式”。
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
第二十五部分招募說明書存放及其查閱方式
本基金招募說明書存放于基金管理人和基金托管人的辦公場所、注冊登記機構(gòu)、基金銷
售機構(gòu)處，投資者可在營業(yè)時間免費查閱?；鹜顿Y者在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)
取得招募說明書的復印件。對投資者按上述方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人和
基金托管人保證與所公告文本的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(fund.pingan.com)查閱和下載招募說明書。
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
第二十六部分備查文件
以下備查文件除第（五）項外，存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查
閱。
（一）中國證監(jiān)會準予平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金募集注冊的文件
（二）《平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金基金合同》
（三）《平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）關于申請募集注冊平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金之法律意見書
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復印件。
平安基金管理有限公司
2025年5月30日
平安0-3年期政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書（更新）.pdf