交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金（E類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-05-08
送出日期：2025-05-09
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀安心收益
基金簡(jiǎn)稱基金代碼019268
債券E
交銀施羅德基
中國民生銀行股
基金管理人金管理有限公基金托管人
份有限公司
司
基金合同生效日2018-06-02
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
基金經(jīng)理魏玉敏開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期2022-01-27
證券從業(yè)日期2012-06-28
其他交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金由交銀施羅德榮和保本混
合型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來，上述基金轉(zhuǎn)型于2018年6月2日正式實(shí)
施，自基金轉(zhuǎn)型實(shí)施日起，《交銀施羅德榮和保本混合型證券投資基金
基金合同》失效且《交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》
同時(shí)生效，交銀施羅德榮和保本混合型證券投資基金正式變更為交銀施
羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金。
《基金合同》生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)
告中予以披露。連續(xù)六十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)
會(huì)報(bào)告并提出解決方案，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的
投資目標(biāo)
長期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行交
易的國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、
中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券及可分離轉(zhuǎn)債、次級(jí)債、資產(chǎn)支持證券、債券回購、
銀行存款、貨幣市場(chǎng)工具等固定收益類品種，和股票(含中小板、創(chuàng)業(yè)板及
其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票)、權(quán)證等權(quán)益類品種以及法律法規(guī)或中
投資范圍
國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%；對(duì)股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)的投資比例不高于基金資產(chǎn)凈值的20%；
現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究?jī)?yōu)勢(shì)，將嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范化的基本面研究
分析與積極主動(dòng)的投資風(fēng)格相結(jié)合，在分析和判斷宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況和金融
市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)的基礎(chǔ)上，動(dòng)態(tài)調(diào)整債券、股票等大類資產(chǎn)比例。本基金以債
券投資為核心，重點(diǎn)關(guān)注債券組合久期調(diào)整、期限結(jié)構(gòu)配置及債券類屬配置，
并在嚴(yán)謹(jǐn)深入的信用分析基礎(chǔ)上，綜合考量信用債券的信用評(píng)級(jí)，以及各類
主要投資策略債券的流動(dòng)性、供求關(guān)系和收益率水平等，同時(shí)本基金也通過綜合運(yùn)用騎乘
操作、套利操作等策略精選個(gè)券，提高投資組合收益。此外，在風(fēng)險(xiǎn)可控的
前提下，本基金適度關(guān)注股票、權(quán)證市場(chǎng)的運(yùn)行狀況與相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)收益特征，
有效把握投資機(jī)會(huì)，適時(shí)增強(qiáng)組合收益。
1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、股票投資策略；4、權(quán)證投資
策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中債綜合全價(jià)指數(shù)
本基金為債券型證券投資基金，其長期平均的預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。
注：詳見《交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)的截止日為2024年12月31日。
2、本基金自2023年8月25日起，開始銷售E類份額，基金份額類別首次確認(rèn)當(dāng)年凈值增長率按實(shí)際存
續(xù)期計(jì)算。
3、基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）/持
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限（N）
N＜7天1.5%
7天≤N＜31天0.5%
贖回費(fèi)31天≤N＜366天0.1%
366天≤N＜731天0.05%
731天≤N 0%
注：1、本基金對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.5%的贖回費(fèi)，請(qǐng)投資人予以關(guān)注。2、銷售機(jī)構(gòu)若有其他費(fèi)
率優(yōu)惠請(qǐng)見基金管理人或其他銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)公告或通知。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)基金管理人和銷售機(jī)
0.50%
構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.40%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用40000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120000.00規(guī)定披露報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi)-指數(shù)編制公司
其他費(fèi)用詳見本基金招募說明書“基金的費(fèi)用與稅收”
部分
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。上表中披露的年費(fèi)用金額為基
金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.01%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露
的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險(xiǎn)：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)、（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、（3）利率風(fēng)險(xiǎn)、（4）信用風(fēng)險(xiǎn)、（5）購買力風(fēng)險(xiǎn)、（6）債券收益率曲線
變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、（7）再投資風(fēng)險(xiǎn)、（8）經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、（9）上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、（10）債券回購風(fēng)險(xiǎn)
2、管理風(fēng)險(xiǎn)
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
4、交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)
5、本基金投資策略所特有的風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金是債券型基金，投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因投資債券類資產(chǎn)而面臨債券類資產(chǎn)
市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)券風(fēng)險(xiǎn)；
（2）對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、政策以及債券市場(chǎng)基本面研究是否準(zhǔn)確、深入，以及對(duì)企業(yè)債券的優(yōu)選和判斷是否科
學(xué)、準(zhǔn)確將影響本基金的收益?；久嫜芯考捌髽I(yè)債券分析的錯(cuò)誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金
的預(yù)期目標(biāo)；
（3）本基金在主要投資于債券類資產(chǎn)的同時(shí)也積極關(guān)注股票、權(quán)證市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)，會(huì)因投資權(quán)益類資產(chǎn)而
面臨的權(quán)益類資產(chǎn)市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)券風(fēng)險(xiǎn)；
（4）本基金可投資創(chuàng)業(yè)板股票，創(chuàng)業(yè)板個(gè)股上市后的前五個(gè)交易日不設(shè)價(jià)格漲跌幅限制，第六個(gè)交易日開始
漲跌幅限制比例為20%。
6、投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險(xiǎn)
資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)
的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，請(qǐng)基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值波動(dòng)在內(nèi)的各
項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
7、投資科創(chuàng)板股票的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)
投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票?；鹳Y產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因
投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)、系
統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。
8、其他風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)或注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受。基金合同可在基金管理人網(wǎng)站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會(huì)基金
電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請(qǐng)閱讀本基金法律文件后再進(jìn)行認(rèn)/申購等交
易。
銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時(shí)需按
照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議
提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相
關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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