交銀施羅德穩(wěn)進(jìn)回報(bào)六個(gè)月持有期混合型證券投資基金（A類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
交銀施羅德穩(wěn)進(jìn)回報(bào)六個(gè)月持有期混合型證券投資基金（A類(lèi)份
額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-03-15
送出日期：2025-03-19
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀穩(wěn)進(jìn)回報(bào)
基金簡(jiǎn)稱(chēng)六個(gè)月持有期基金代碼016545
混合A
交銀施羅德基
招商銀行股份有
基金管理人金管理有限公基金托管人
限公司
司
基金合同生效日2023-02-01
基金類(lèi)型混合型交易幣種人民幣
每個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放
申購(gòu)；每份基金份
額最短持有期限
運(yùn)作方式其他開(kāi)放式開(kāi)放頻率
為六個(gè)月，在最短
持有期限內(nèi)不可
贖回
基金經(jīng)理王麗婧開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期2025-03-15
證券從業(yè)日期2017-07-03
基金經(jīng)理胡湘怡開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期2024-10-23
證券從業(yè)日期2010-07-05
其他《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量
不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同
終止，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在合理控制風(fēng)險(xiǎn)并保持基金資產(chǎn)良好流動(dòng)性的前提下，追求超越業(yè)績(jī)比
投資目標(biāo)
較基準(zhǔn)的投資回報(bào)，控制波動(dòng)率，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票（含創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票、存托憑
證）、港股通標(biāo)的股票、債券（含國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、政府支持債
投資范圍券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券
（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分）、可交換公司債券、公開(kāi)發(fā)行的次
級(jí)債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、貨幣
市場(chǎng)工具、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（含協(xié)議存款、定期存款及其他
銀行存款）、股指期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融
工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票投資（含存托憑證）、可轉(zhuǎn)換債券、可交
換公司債券占基金資產(chǎn)的比例合計(jì)為10%-30%（其中投資于港股通標(biāo)的股票
的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%），同業(yè)存單投資占基金資產(chǎn)的比例不超過(guò)
20%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金
持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈
值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究?jī)?yōu)勢(shì)，在分析和判斷宏觀經(jīng)濟(jì)周期和
金融市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)的基礎(chǔ)上，運(yùn)用修正后的投資時(shí)鐘分析框架，自上而下調(diào)
整基金大類(lèi)資產(chǎn)配置，確定債券組合久期和債券類(lèi)別配置；在嚴(yán)謹(jǐn)深入的股
主要投資策略票和債券研究分析基礎(chǔ)上，自下而上精選個(gè)股和個(gè)券；在保持總體風(fēng)險(xiǎn)水平
相對(duì)穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲取投資組合的較高回報(bào)。
1、大類(lèi)資產(chǎn)配置；2、股票投資策略；3、債券投資策略；4、股指期貨
投資策略。
滬深300指數(shù)收益率×15%+恒生指數(shù)收益率×5%+中證綜合債券指數(shù)收
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
益率×80%
本基金是一只混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益理論上高于債券型基
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
金和貨幣市場(chǎng)基金，低于股票型基金。
注：詳見(jiàn)《交銀施羅德穩(wěn)進(jìn)回報(bào)六個(gè)月持有期混合型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》第十部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)的截止日為2023年12月31日。
2、本基金合同于2023年2月1日生效，合同生效當(dāng)年凈值增長(zhǎng)率按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
3、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
份額（S）或金額（M）/
費(fèi)用類(lèi)型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
持有期限（N）
M＜1000萬(wàn)元1.0%
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
1000萬(wàn)元≤M 1000元每筆
注：1、基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為六個(gè)月，最短持有期限屆滿后，本基金不收取贖回
費(fèi)。其中，對(duì)于不受最短持有期限制的紅利再投資所得基金份額，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資者收取1.5%的贖
回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。2、本基金管理人對(duì)養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定申購(gòu)費(fèi)率，請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)。銷(xiāo)售
機(jī)構(gòu)若有其他費(fèi)率優(yōu)惠請(qǐng)見(jiàn)基金管理人或其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的有關(guān)公告或通知。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)
0.80%
構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)-銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用40000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120000.00規(guī)定披露報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi)-指數(shù)編制公司
其他費(fèi)用詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)“基金的費(fèi)用與稅收”
部分
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。上表中披露的年費(fèi)用金額為基
金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.05%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露
的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險(xiǎn)：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)、（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、（3）利率風(fēng)險(xiǎn)、（4）上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、（5）購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)
2、管理風(fēng)險(xiǎn)
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
4、信用風(fēng)險(xiǎn)
5、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金屬于混合型基金，通過(guò)在股票、債券等各類(lèi)資產(chǎn)之間進(jìn)行配置來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)，提高收益。如果股票
市場(chǎng)和債券市場(chǎng)同時(shí)出現(xiàn)下跌，本基金將不能完全抵御兩個(gè)市場(chǎng)同時(shí)下跌的風(fēng)險(xiǎn)，基金凈值將出現(xiàn)下降。此外，
本基金在調(diào)整資產(chǎn)配置比例時(shí)，可能由于基金經(jīng)理的預(yù)判與市場(chǎng)的實(shí)際表現(xiàn)存在較大差異，出現(xiàn)資產(chǎn)配置不合理
的風(fēng)險(xiǎn)，從而對(duì)基金收益造成不利影響。
（2）本基金每份基金份額的最短持有期限為6個(gè)月，在最短持有期限內(nèi)該份基金份額不可贖回，自最短持有
期限屆滿的下一工作日起（含該日）可贖回。對(duì)于每筆認(rèn)購(gòu)的基金份額而言，最短持有期限自基金合同生效之日
起（含該日）至6個(gè)月后月度對(duì)日的前一日；對(duì)于每筆申購(gòu)的基金份額而言，最短持有期限自該筆申購(gòu)份額確認(rèn)
日（含該日）至6個(gè)月后月度對(duì)日的前一日。因此，對(duì)于基金份額持有人而言，存在投資本基金后6個(gè)月內(nèi)無(wú)法
贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、政策以及上市公司基本面研究是否準(zhǔn)確、深入，以及對(duì)股票的優(yōu)選和判斷是否科學(xué)、
準(zhǔn)確將影響本基金的收益。基本面研究及上市公司分析的錯(cuò)誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金的預(yù)
期目標(biāo)。
（4）基金合同提前終止風(fēng)險(xiǎn)。連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬(wàn)元情形的，基金合同終止，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
（5）本基金可投資創(chuàng)業(yè)板股票，創(chuàng)業(yè)板個(gè)股上市后的前五個(gè)交易日不設(shè)價(jià)格漲跌幅限制，第六個(gè)交易日開(kāi)始
漲跌幅限制比例為20%。
6、投資股指期貨的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評(píng)
價(jià)主要源自于對(duì)掛鉤資產(chǎn)的價(jià)格與價(jià)格波動(dòng)的預(yù)期。投資股指期貨所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
基差風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
此外，由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價(jià)格波動(dòng)比標(biāo)的工具更為劇烈，并且其定價(jià)相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐?
也有可能使基金資產(chǎn)面臨損失風(fēng)險(xiǎn)。
7、投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)，基金
管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，請(qǐng)基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能
導(dǎo)致的基金凈值波動(dòng)在內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
8、投資流通受限證券的特定風(fēng)險(xiǎn)
基金投資流動(dòng)受限證券將面臨證券市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，主要表現(xiàn)在幾個(gè)方面：基金建倉(cāng)困難，或建倉(cāng)成本很
高；基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或變現(xiàn)成本很高；不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險(xiǎn)；證券投資中
個(gè)券和個(gè)股的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。
9、投資港股通標(biāo)的股票的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資港股通標(biāo)的股票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異
帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，具體如下：（1）港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn)、（2）匯率風(fēng)險(xiǎn)、（3）境外市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)、（4）本基金可根據(jù)
投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，
基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
10、投資存托憑證的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，與
存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金風(fēng)
險(xiǎn)。
具體風(fēng)險(xiǎn)包括：存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引
發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托
憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存
托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境
內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投
資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
11、其他風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)或注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受。基金合同可在基金管理人網(wǎng)站（www.fund001.com）及中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金
電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請(qǐng)閱讀本基金法律文件后再進(jìn)行認(rèn)/申購(gòu)等交
易。
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買(mǎi)本基金時(shí)需按
照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議
提交深圳國(guó)際仲裁院，按其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為深圳市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相
關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德穩(wěn)進(jìn)回報(bào)六個(gè)月持有期混合型證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德穩(wěn)進(jìn)回報(bào)六個(gè)月持有期混合型證券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德穩(wěn)進(jìn)回報(bào)六個(gè)月持有期混合型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
交銀施羅德穩(wěn)進(jìn)回報(bào)六個(gè)月持有期混合型證券投資基金（A類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf